Объем финансовых активов в мире вырос до $250 трлн
Мировое финансовое благосостояние в прошлом году достигло исторического максимума в $250 трлн при росте сбережений населения, несмотря на затянувшуюся пандемию COVID-19, пишет Интерфакс-Казахстан.
По данным ежегодного отчета международной консалтинговой компании The Boston Consulting Group (BCG), рост по сравнению с 2019 годом составил 8,3%.
Как ожидают аналитики, благосостояние в мире продолжит расти в ближайшие 5 лет вместе с намечающимся восстановлением экономики.
Мировое благосостояние будут в основном генерировать регионы Северной Америки, Азии (кроме Японии) и Западной Европы: на них будет приходиться 87% роста финансовых активов в мире в период до 2025 года, говорится в сообщении.
Финактивы России в период с 2015 года по 2020 год увеличивались на 11,3% ежегодно и достигли $1,6 трлн. Средние темпы роста в РФ два последних года составляли 13% и опережали как аналогичные показатели региона Восточная Европа (12%), так и среднемировые (8,3%). Прогноз на 2020-2025 гг. для России составляет подъем на 6% в год, что выше среднемирового (5%), но ниже восточноевропейского (7%). Ожидается, что финансовые активы России достигнут $2,1 трлн в 2025 году.
Многие клиенты в области управления частным капиталом в прошлом году заинтересовались альтернативными инвестициями, пытаясь получить более высокую прибыль, и ушли из низкодоходных долговых ценных бумаг. В рамках этой тенденции реальные активы, прежде всего владение недвижимостью, достигли рекордного показателя в $235 трлн. Тем не менее, в Азии, где благосостояние больше всего концентрируется в реальных активах ($84 трлн, 64% общего объема), в предстоящие годы увеличение финансовых активов будет опережать рост реальных (7,9% против 6,7%). В частности, инвестиционные фонды станут наиболее быстрорастущим классом финактивов в регионе.
В России в 2015-2020 гг. реальные активы повышались на 9,1% в год и достигли $2,8 трлн. Ожидается, что в дальнейшем они ежегодно будут расти на 5,9% и через пять лет достигнут $3,7 трлн.
Финансовые активы включают в себя наличные деньги и депозиты, облигации, акции и доли в ПИФах, а также страхование жизни и накопления в рамках пенсионных фондов. В реальные активы входит недвижимость, дорогостоящие товары длительного пользования, например, слитки золота и других драгоценных металлов.
Общий объем частного долга в мире в прошлом году увеличился до $53 трлн по сравнению с $41 трлн в 2015 году. Ожидается, что через пять лет показатель повысится до $67 трлн. Сюда входят кредиты по банковским картам, ипотека и другие кратко- и долгосрочные кредиты.
В России объем долга в последние пять лет рос на 11,9% ежегодно и достиг $0,3 трлн. Ожидается, что далее он будет повышаться на 7,1% в год и составит $0,4 трлн в 2025 году. Тенденция к снижению темпов роста задолженности характерна как для России, так и для региона Восточной Европы и мира, отмечает BCG.
Пенсионеры, одна из наиболее активно растущих демографических групп в мире, составляют один из привлекательных сегментов для управляющих частными капиталами компаний, отмечается в обзоре. Многие из них недополучают качественное обслуживание и испытывают негативный опыт в силу недостатка консультационных услуг, что характерно для пенсионного периода жизни.
К 2050 году 1,5 млрд людей в мире попадут в категорию 65+.
На данный момент физические лица старше 65 лет располагают финансовыми активами, доступными управляющим частными капиталами, в размере $29,3 трлн. Этот показатель будет расти в среднем на 7% в год в течение следующих пяти лет, что позволит управляющим частными капиталами по всему миру таргетировать финансовые активы почти на $41,1 трлн в 2025 году.
Китай близок к тому, чтобы к концу текущего десятилетия обогнать США по количеству сверхбогатых людей (физлица с совокупными активами свыше $100 млн), прогнозирует BCG. Если годовые темпы роста инвестируемого благосостояния сохранятся на текущем уровне в 13%, активы сверхбогатых людей в Китае составят $10,4 трлн в 2029 году — больше, чем в любой стране. США будут вплотную следовать за КНР. Как ожидается, благосостояние данной категории в стране достигнет $9,9 трлн.
В 2020 году количество сверхбогатых людей в мире увеличилось на 6 тыс., примерно до 60 тыс. Среднегодовые темпы прироста за последние пять лет составляют 9%.
Ранее сообщалось, что по состоянию на 1 мая 2021 года активы банковского сектора Казахстана составили 32,996 трлн тенге или 42,4% от ВВП, увеличившись за апрель 2021 года на 1,8% или 570,2 млрд тенге. Об этом в обзоре финансового сектора сообщает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Наибольший прирост за апрель 2021 года отмечается по статье «Банковские займы» на 1,5% (или на 244,4 млрд тенге) и «Портфель ценных бумаг» на 2,1% (или на 164,6 млрд тенге).
