Как МВД Казахстана борется с финансовым мошенничеством

Развитие цифровых технологий привело к росту мошенничества с их использованием. В последнее время широкий общественный резонанс вызывают именно факты интернет-мошенничества. Если в 2019 году в Казахстане их число составляло 7,7 тысячи, то по итогам 2020 года зафиксировано более 14 тысяч таких преступлений. И только за 10 месяцев 2021-го в сравнении с аналогичным периодом прошлого года их число выросло на 80% – до 17,8 тысячи.

Самые распространенные способы совершения интернет-мошенничества – это получение предоплаты за товар или услугу по объявлениям (на них приходится половина всех преступ­лений), оформление онлайн-займов на сайтах микрокредитных организаций, а также хищение денег с банковских счетов после получения персональных данных владельцев.

Есть и другие распространенные среди мошенников способы. Например, почти 2 тыс. преступлений совершены под предлогом выгодного вложения денег в разные проекты, игры, инвестиции и ставки.

— Что делает министерство внутренних дел, чтобы бороться с этим явлением?

— С начала 2021 года заработала программа по противодействию киберпреступности на 2021-2022 годы, в регионах созданы специальные следственно-оперативные группы по их расследованию, каждый квартал проходят оперативно-профилактические мероприятия по предупреждению киберпреступности.

Например, с 8 по 14 ноября 2021 года по всей стране прошло ОПМ «Хай тэк». Его цель – профилактика интернет-мошенничества и раскрытие преступлений, задержание совершающих их лиц. Мероприятие принесло результаты: за семь дней зарегистрировано около 300 и раскрыто 440 ранее совершенных киберпреступлений.

Всего за период проведения ОПМ установлено 261 лицо, совершившее такие преступления, задержаны 34 мошенника, совершившие более двух преступлений. Приведу несколько примеров. Сотрудники полиции Атырауской области задержали жителя Семея, который в социальных сетях находил объявления о пропаже документов и по ним подавал заявки на получение микрозаймов. Граждане даже не подозревали об этих займах до получения уведомлений о просрочке. Установлены 320 граждан, которым причинен ущерб на сумму более 10 млн тенге.

Еще один случай: жительница Павлодарской области на сайтах размещала объявления о сдаче квартир в аренду по заниженной цене. В ходе разговора с потенциальными клиентами мошенница просила перевести задаток на различные счета, а после получения денег отключала номера телефонов и удаляла объявления. Установлена ее причастность к 30 преступлениям, причиненный ущерб – свыше 800 тыс. тенге.

Третий случай – задержан житель Туркестанской области, который в социальной сети Instagram занимался мошенничеством, обещая «раскрутить» денежные средства. Злоумышленник уверял граждан, что при внесении 25 тыс. тенге на его банковскую карту в течение суток деньги будут возвращены в двух– или трехкратном размере. Идет досудебное расследование.

— Что делать, чтобы уберечь себя от интернет-мошенников?

— Есть несколько простых мер безопасности.

Никому не сообщайте персональные данные, реквизиты банковских карт и не передавайте квитанции о переводах и, тем более, коды и кодовые слова. Их нельзя предоставлять даже лицам, которые говорят, что являются сотрудниками банка или полиции.

Нельзя доверять персональные данные неизвестным и непроверенным сайтам, производить предоплату без проверки, делать денежные переводы по сомнительным сделкам, а также нужно остерегаться финансовых схем без прозрачного источника дохода.

Если собираетесь установить какое-то приложение на смартфон, пользуйтесь только официальными магазинами – AppStore, PlayMarket и другими, которые верифицированы официальными разработчиками.

Регулярно меняйте пароли доступа к сервисам банков, используйте 3D-защиту и другие меры безопасности, предлагаемые финансовыми институтами, регулярно проверяйте движение денег на счетах.

Ни в коем случае не переходите по ссылкам, которые вам отправляют для оплаты чего-либо, или ссылкам, что содержатся в спам-рассылках от неизвестных контактов или во всплывающих окнах. Часто мошенники предлагают для оплаты перейти по ссылке, которая на самом деле является фишинговой и имитирует настоящий сайт объявлений или сайт банкинга.

Эти простые меры помогут избежать мошенников и сохранить свои деньги и личные данные.