Перейти к основному содержанию
9095 просмотров

Инвестором может стать каждый!

Пять шагов к тому, чтобы торговать на фондовом рынке

Фото: shutterstock.com

Принято считать, что зарабатывать на фондовом рынке могут только профессионалы и для этого нужно иметь огромные суммы. Пора пересмотреть устаревшие стереотипы, ведь инвестировать может каждый – нужно лишь желание. Как можно вложить в ценные бумаги и стать акционером крупнейших мировых компаний – в материале «Къ».

Начать с нуля на фондовой бирже – это не сценарий голливудского блокбастера, а вполне подтвержденная в Казахстане практика. Так, одним из участников в общереспубликанском конкурсе «Биржевая байга» от «Фридом Финанс» стала 89-летняя жительница Актау. Финалистами конкурса стали жители регионов страны.

Первое место и главный приз – автомобиль Tesla Model 3 – получила жительница Караганды Анна Ануфриева с результатом в 907 сделок и итоговой доходностью в 234%. Победительница впервые торговала на рынке, ее первоначальный счет составлял всего 20 тыс. тенге. Стоит отметить, что по условиям конкурса торговые операции совершались только с ценными бумагами на казахстанском фондовом рынке. Второе и третье место забрали жители села Ногайбай и города Атырау.

Все победители не были профессиональными участниками рынка, что лишний раз доказывает – заработать на ценных бумагах может рядовой казахстанец. Нужна лишь практика, естественно нельзя забывать о риске – решения стоит принимать обдумано и взвешенно. Аналитики, в целом, отмечают, что розничных инвесторов в Казахстане становится все больше.

Итак, с чего же начать? На первый взгляд все кажется непонятным и запутанным. Но и тут нет ничего сложного. Давайте разберем поэтапно, как же стать инвестором:

1 ШАГ: Выбрать брокерскую компанию

Купить напрямую ценные бумаги не получится. Фондовый рынок – пространство, регулируемое центральным банком страны, который следит за прозрачностью сделок и соблюдением законности. А для работы с ценными бумагами нужна специальная лицензия регулятора. Наличие данной лицензии всегда можно проверить на сайте Национального банка.

По данным НБ РК, самыми крупными отечественными брокерами на сегодня являются инвестиционная компания «Фридом Финанс», с размером активов 58,8 млрд тенге, Halyk Finance - с 31,8 млрд тенге и BCC Invest, баланс которого составляет 23,6 млрд тенге.

Доверие клиентов – немаловажный аспект при выборе брокерской компании. Так, больше всех сделок на Казахстанской фондовой бирже по долевым ценным бумагам, то есть акциям, провели «Фридом Финанс», BCC Invest и Казпочта.

2 ШАГ: Заключить договор и открыть счет с брокерской компании

Выбрав брокерскую компанию, необходимо заключить с ней договор и открыть свой персональный счет, который будет использоваться во всех дальнейших сделках. Для этого нужен всего один документ – удостоверение личности.

Стоит отметить, что в инвестиционной компании «Фридом Финанс» комиссия за заключение договора и открытие счета отсутствует. Также компания бесплатно откроет на ваше имя счет в Центральном Депозитарии – он будет учитывать принадлежащие вам активы (деньги и ценные бумаги на счету).

3 ШАГ: Зачислить деньги на счет и выбрать ценные бумаги

Для покупки акций нужно лишь зачислить деньги за счет. К примеру, вы решили купить акции АО «НАК «Казатомпром» на сумму 100 тыс. тенге. Средства будут зачислены через любой банк второго уровня, которые возьмут комиссию от 500 тенге за транзакцию. Комиссия брокера, к примеру «Фридом Финанс» составит 0,2% по тарифу PREMIUM, это 200 тенге. Комиссия Центрального Депозитария за месяц работы составляет 0,003%, то есть 3 тенге, допустим, за три месяца это 9 тенге.

В итоге, при покупке акций за 100 тыс. тенге, вы заплатите 700 тенге в виде комиссий за сделку и 9 тенге Центральному Депозитарию в случае хранения акций, что в общем составляет всего 0,7% от суммы сделки. Стоит отметить, что комиссия банка при зачислении денег на торговый счет является разовой, далее при покупке или продаже ценных бумаг будет удержана лишь комиссия брокера.

Став совладельцем крупнейшей компании в атомной энергетике в мире вы сможете зарабатывать на дивидендах и, возможно, сможете хорошо заработать на приросте стоимости акций.

4 ШАГ: Торговать

Совершать сделки на фондовом рынке, как настоящий трейдер, вам поможет ваш персональный брокер, который в любой момент примет ваш приказ на покупку либо продажу ценных бумаг. Однако стоит понимать, что любые решения по покупке и продаже акций клиент принимает сам и, соответственно, самостоятельно несет ответственность за их прибыльность или убыточность. Брокер лишь дает советы и исполняет ваши поручения!

Приказ может быть передан как по телефону, электронной почте, так и по платформе TRADERNET.  В обязанности инвестиционного консультанта входит информационная поддержка, открытие счета на Ваше имя в Центральном депозитарии, ведение учета Вашего счета и отправка отчета по проведенным операциям. При необходимости персональный брокер поможет вывести средства с торгового счета.

5 ШАГ: Следить за новостями и зарабатывать

Инвестировать в ценные бумаги сегодня помогают современные технологии и IT-системы, которые за вас посчитают, когда лучше покупать и продавать. Однако, ваш здравый смысл и аналитические способности могут дать фору любому суперкомпьютеру. Следите за новостями, читайте рекомендации экспертов и обзоры, и вы сможете стать профессионалом на фондовом рынке.

Как стать инвестором_Монтажная область 1.jpg

* Эмитент не имеет отношения к размещению или распространению опубликованных материалов и не несет ответственности за полноту и достоверность содержащейся информации, а также за последствия приобретения ценных бумаг эмитента.
*Обязательное поле

Вы можете получить бесплатную консультацию у специалистов ИК «Freedom Finance» об открытии счета, просто заполнив нижеследующую форму

banner_wsj.gif

2990 просмотров

Зачем финнадзор собирается реформировать фондовый рынок Казахстана

«Курсив» узнал, какие цели преследует регулятор и что думают профучастники по этому поводу

Фото: Shutterstock

Текущая экономическая ситуация объективно заставляет государство сконцентрироваться на антикризисной политике. Однако в этих условиях нельзя забывать и о реализации планов, направленных на развитие. Финнадзор разработал большую реформу фондового рынка Казахстана. «Курсив» узнал, какие цели преследует регулятор и что думают профучастники по этому поводу. 

Мария Хаджиева, заместитель председателя правления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР)

В настоящее время мы видим быструю эволюцию возможностей финансового рынка. АРРФР намерено сконцентрироваться на повышении ликвидности на отечественном фондовом рынке и цифровизации технологий. К сожалению, современное регулирование намного отстает от новаций, которые применяются на мировом финансовом рынке. Так как доля иностранных инвесторов на нашем рынке низка, в ближайшие несколько лет мы сосредоточимся на повышении привлекательности Казахстана на внешней арене. Одна из наших основных задач – включение Казахстана в международные индексы: GBI-EM, FTSE и S&P. Здесь имеются в виду и государственные облигации Минфина, и голубые фишки. 

Для этих целей мы снова возвращаемся к вопросу проведения IPO. Соответствующие консультации будут проведены с Министерством национальной экономики и Министерством финансов. Отечественные голубые фишки должны выйти на фондовый рынок. Это позволит обеспечить приток дополнительных портфельных инвестиций и расширить лимиты иностранных инвесторов в нашей стране. Дополнительно это поднимет и стоимость инструментов нашего рынка на международной арене. 

Мы считаем, что на Казахстанской фондовой бирже должен соблюдаться баланс между иностранными и отечественными инвесторами, поэтому первичное размещение акций крупнейших компаний страны будет проводиться не только за рубежом, но и в Казахстане. Мы хотим, чтобы были задействованы регионы. Понятно, что Алматы и Нур-Султан будут активны, но в областях тоже есть финансовые средства, и казахстанцы должны получить доступ к высоколиквидным бумагам. Безусловно, агентство учитывает нынешние риски, но иногда выход на IPO больших компаний дает инвесторам отличный шанс заработать, а сами организации могут продемонстрировать устойчивость. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка планирует запустить маркетплейс на базе Центрального депозитария для продвижения услуг и продуктов для физических лиц на рынке ценных бумаг. Цифровизация брокерских процедур позволит нам наконец привлечь население в отдаленных регионах Казахстана на фондовый рынок. Для решения этих задач мы предполагаем создание маркетплейса, который позволит более активно продвигать услуги и продукты рынка ценных бумаг для физических лиц, а также реализовать программы по повышению финансовой грамотности населения через эту платформу. 

Запуск проекта ожидается не ранее 2021 года, и платформа будет связана с внебиржевой информационной площадкой, которая должна быть создана на базе Центрального депозитария. Именно эта организация в настоящее время является единственным регистратором на территории Республики Казахстан и покрывает практически весь внебиржевой рынок. 

Мы считаем, что это наиболее интересная схема, потому что биржа в основном работает с профессиональными участниками рынка. Кроме того, Центральный депозитарий получит возможность проведения отдельных видов банковских операций. Например, сможет иметь лицензии на проведение 
валютных операций и хранение ценных бумаг физических лиц. Нам надо признать, что нынешняя инфраструктура фондового рынка нуждается в изменениях. Если мы говорим о Центральном контрагенте, то биржа уже заканчивает реформирование этой системы. С 2021 года Центральный контрагент будет зарегистрирован как отдельное юридическое лицо. В заключение хочу добавить, что регулирование фондового рынка будет строиться на пропорциональном и поведенческом надзоре. Это означает, что фокус надзора будет смещен на добросовестность поведения субъектов – участников рынка ценных бумаг. Мы также намерены поменять подходы к такому понятию, как квалифицированный инвестор. В частности, будет рассмотрена возможность введения матрицы компетенции и риска розничных инвесторов с учетом степени их квалификации, включая знание рынка. Мы намерены поменять подходы к развитию института квалифицированных инвесторов посредством упрощения работы с ними. Возможно, будут сняты определенные ограничения и по работе с неквалифицированными инвесторами, но и здесь должны быть разумные рамки, которые завтра не приведут к потере денег непрофессиональных игроков.

Алина Алдамберген, председатель правления Казахстанской фондовой биржи (KASE)

Для KASE прошлый год был годом важных решений и реализации масштабных проектов в рамках новых стратегических задач. Именно в 2019 году мы заложили основы для нового качественного шага вперед в развитии биржевых технологий и бизнеса в целом. Самыми масштабными проектами минувшего года стали запуск торгово-клиринговой системы ASTS+ и внедрение услуги Центрального контрагента на фондовом рынке, которые реализуются в рамках соглашения о стратегическом партнерстве между KASE и Московской биржей (МОЕХ). С 3 декабря 2019 года биржа приступила к выполнению функций Центрального контрагента на фондовом рынке по сделкам с финансовыми инструментами, заключаемым в ASTS+.

На сегодняшний день институт Центрального контрагента полностью реализован на рынке деривативов и на валютном рынке. Что дает наличие такого института? Центральный контрагент позволяет предоставить полный цикл услуг на биржевом рынке, начиная с площадки для торгов и допуска к торгам инструментов и участников, а также проведения расчетов, применения инструментов снижения рисков, организации резервного фонда для урегулирования дефолтов. Все вышеперечисленное выводит отечественный фондовый рынок на совершенно новый уровень комфорта и безопасности для участников. Так, развитый институт Центрального контрагента, получивший признание со стороны авторитетных международных организаций (таких как Европейское управление по ценным бумагам и рынкам), является важным условием для привлечения международных институциональных инвесторов на рынки KASE. В рамках внедрения Центрального контрагента на фондовом рынке KASE разработала систему управления рисками, включающую оценку кредитных рисков участников торгов и оценку рыночных рисков – рисков изменения курсов торгуемых на бирже финансовых инструментов, а также способы управления данными рисками. Выступая в роли Центрального контрагента, биржа берет на себя риск участников и гарантирует расчеты по заключенным сделкам. То есть фактически Центральный контрагент выступает продавцом для покупателей и покупателем для продавцов, тем самым минимизируя риски неисполнения обязательств. Это позволит рынку оставаться ликвидным даже в периоды финансовой нестабильности. 

Внедрение Центрального контрагента позволило снизить транзакционные издержки участников и способствует повышению доверия к фондовому рынку и уверенности в заключаемых сделках, поскольку расчеты гарантированы высоконадежным финансовым институтом. Центральный контрагент также способствует увеличению ликвидности за счет привлечения большего количества участников торгов и увеличения базы клиентов, в том числе нерезидентов. 

Тимур Турлов, председатель совета директоров АО «Фридом Финанс»

На мой взгляд, совершенствование биржевой инфраструктуры, выявление Центрального контрагента и собственно усиление роли Нацбанка на денежном рынке – это очень важные факторы для развития нашего рынка и обеспечения финансовой стабильности. И, что еще более важно, они способны повысить эффективность монетарной политики и в принципе улучшить трансмиссию ликвидности в системе. Повысить так или иначе эффективность процентного канала, который Нацбанк использует для таргетирования ставок в экономике. На мой взгляд, продолжение той интеграции, которая сейчас происходит между Казахстанской фондовой биржей и Московской биржей, а также сохранение рыночных подходов – это залог успешного планомерного развития финансового рынка в стране.

Безусловно, я очень надеюсь, что и регулирование само по себе будет дрейфовать в дальнейшем в сторону определенной либерализации. Все это необходимо для того, чтобы наши клиенты действительно могли получать полный спектр услуг в казахстанской юрисдикции, а процесс стал еще более прозрачным, понятным и прогнозируемым для регулятора. 

Талгат Камаров, управляющий директор компании «Сентрас Капитал»

На казахстанском фондовом рынке давно назрела необходимость цифровизации большинства финансовых услуг. Изменения могут значительно расширить доступность финансовых услуг для населения и позволят людям легко приобретать бумаги независимо от их местонахождения. Кроме того, диджитализация позволит существенно снизить издержки клиентов финансовых организаций, включая инвесторов на рынке ценных бумаг.

Даже косвенное участие в торгах на Казахстанской фондовой бирже положительно скажется на финансовой грамотности людей, их осведомленности об экономике страны. Поэтому брокерские компании и паевые инвестиционные фонды ждут от Агентства по регулированию и развитию финансового рынка новых правил игры. Конечно, все ожидают, что наши клиенты смогут получить удаленную идентификацию, это позволит им с легкостью выходить на фондовый рынок и инвестировать. Отдельным пунктом стоит создание маркетплейса на базе Центрального депозитария, так как эта структура будет активно содействовать развитию внебиржевого рынка, на котором могли бы торговаться ценные бумаги, не входящие в листинг Казахстанской фондовой биржи, но при этом привлекательные для отдельных участников рынка ценных бумаг. Решение всех технических вопросов по финтех-услугам требует от участников рынка капитальных затрат и поддержки со стороны государственных органов, начиная от базы данных юридических и физических лиц и до построения единой платформы для дальнейшего развития цифровых технологий.

banner_wsj.gif

#Коронавирус в Казахстане

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Читайте свежий номер

kursiv_kaz.png