565 просмотров
565 просмотров

В Казахстане усилят контроль за денежными переводами некоторых чиновников

Для этого в республике составят список публичных лиц для проверки транзакций

Фото: Depositphotos/kenta210

Денежные переводы и операции с имуществом крупных чиновников и представителей квазигоссектора возьмут под контроль. Поправки в законы, связанные с противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма, одобрили депутаты мажилиса.

Казахстанское законодательство по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма приводят в соответствие с международными требованиями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В 2022 году Казахстан будет участвовать во втором раунде оценки Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. По ее результатам оценят прозрачность финансовой системы Казахстана и определят, к какой группе рисков она относится – сейчас это средний уровень. 

«Мы должны стремиться к достижению низкого показателя уровня рисков в стране», – сказал на пленарном заседании мажилиса депутат Сергей Симонов, один из разработчиков поправок.

Он добавил, что предложенные меры в перспективе позволят Казахстану не попасть под экономические санкции со стороны международных организаций и государств – членов ООН.  

Подконтрольная высота  

Одна из важных поправок – создание национального перечня публичных должностных лиц. Сейчас субъекты финансового мониторинга в Казахстане осуществляют дополнительный контроль над операциями только иностранных публичных лиц.  

Какие именно категории чиновников и представителей квазигосударственного сектора попадут под контроль, должна определить администрация президента РК. После этого глава государства утвердит перечень.  

«У каждого госоргана или предприятия квазигоссектора своя структура управления, потому и уровни могут быть разными. В этот перечень могут быть включены даже акимы сел, а также судьи и военные. Список не будет являться константой – в него могут дополнительно включить и исключить служащих всех уровней. При этом стоит понимать, что список будет формироваться исключительно из публичных – административных и политических – должностей, не затрагивая должности рядовых служащих», – объяснил мажилисмен Сергей Симонов. 

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) по утвержденному перечню создаст персонифицированный список публичных лиц, членов их семей и близких родственников. В этом списке будут отражаться только ФИО и индивидуальные идентификационные номера без должностей. Когда человек покинет высокий пост, данные о нем и членах его семьи будут еще год сохраняться в списке публичных лиц.  

Этой базой данных будут пользоваться казахстанские субъекты финмониторинга, в число которых входят банки, МФО, ломбарды и биржи. Сейчас финансовые организации, чтобы выявить подозрительные операции, сверяются с международными базами лиц, потенциально связанных с отмыванием доходов или финансированием терроризма. После ввода поправок в действие субъекты финмониторинга будут сверяться еще и с казахстанским перечнем публичных лиц. Операции клиентов из этого списка пройдут дополнительные проверки: кто совершает, куда, какова цель перевода. Также проверяется источник операции. 

Новый порог подозрений 

Поправки также вносят изменения в список операций с деньгами и имуществом, которые подлежат финансовому мониторингу. Законопроект предлагает снизить порог для мониторинга по выигрышам в казино и лотереях с 3 млн до 1 млн тенге. 

Снижение порога связано с рекомендациями FATF, согласно которым лимит должен соответствовать $3 тыс., что сейчас эквивалентно примерно 1,28 млн тенге. Для удобства применения на практике сумму округлили в меньшую сторону. 

Порог по сделкам с недвижимостью будет снижен с 200 млн до 50 млн тенге. При превышении этой суммы ответственные органы проведут дополнительные проверки участников сделки. 

Авторы законопроекта на пленарном заседании мажилиса 30 сентября объясняли, что операции с недвижимостью имеют высокие риски легализации доходов, полученных преступным путем. И хотя в 2018–2020 годах было снижение на 34% по операциям с суммами выше 200 млн тенге, риски все еще сохраняются. Предлагаемое в законопроекте снижение позволит оперативнее отслеживать подозрительные операции. В соседних странах порог для финмониторинга ниже нынешнего казахстанского: в России это около 18 млн тенге, в Беларуси для физлиц – около 9 млн, а в Армении – около 43 млн. 

Еще одно новшество – введение мониторинга над оборотом цифровых активов, которые появились в казахстанском законодательстве летом 2020 года. Лица, которые будут выпускать цифровые активы, организовывать торги ими или обменивать их на деньги и имущество, будут обязаны уведомлять о своей деятельности уполномоченный орган – Министерство цифрового развития. Речь здесь идет не о криптовалютах (их оборот на территории Казахстана запрещен), а только об обеспеченных цифровых активах, то есть о токенах с обеспечением каким-либо товаром, например металлами или зерном. Площадки для торгов цифровыми активами тоже войдут в список субъектов финансового мониторинга. Это, по мнению разработчиков законопроекта, также позволит закрыть канал для легализации доходов, полученных преступным путем. 

Читайте "Курсив" там, где вам удобно. Самые актуальные новости из делового мира в Facebook и Telegram


Материалы по теме


Читайте в этой рубрике

#Коронавирус в Казахстане

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

kursiv_instagram.gif

Читайте свежий номер