8370 просмотров

В Казахстане активизировались мошенничества с банковскими картами

Банки и Ассоциация финансистов призвали соблюдать меры безопасности

Фото: Shutterstock.com

В последнее время в Казахстане значительно активизировались мошеннические группы, жертвами которых становятся держатели платёжных карточек. Наиболее распространённый сценарий мошенничества связан с незаконным сбором персональных данных, реквизитов платёжных карт, кодов и паролей по телефону, когда мошенник представляется потенциальной жертве работником банка и пытается выяснить данные для проведения онлайн-операции со счетами. Об этом сообщает Ассоциация финансистов Казахстана (АФК).

В АФК рекомендовали соблюдать следующие меры безопасности:

  • никому не сообщать код (пароль) из SMS-сообщения, в том числе лицу, представившемуся работником банка;
  • не подключать в качестве доверенного номера (в том числе через банкомат) чужой номер мобильного телефона;
  • никому не сообщать реквизиты вашей платёжной карты: номер, срок действия и CVV/CVC (трехзначный код на обратной стороне карты). В том числе не размещайте данные вашей карты в интернете и не пересылайте в мессенджерах;
  • в случае подозрительного звонка (даже с номеров, похожих на номера контакт-центра банка) необходимо незамедлительно прервать разговор и сообщить о произошедшем по номеру телефона, указанному на обратной стороне платежной карты Банка;
  • в случае передачи реквизитов карты и SMS-кодов третьему лицу может произойти хищение денежных средств.

«Карточка является безопасным платёжным инструментом со множеством степеней защиты, которые постоянно совершенствуются и позволяют удалённо управлять своими средствами. Необходимо помнить, что защита банком клиента действенна ровно до того момента, пока клиент не разглашает свои конфиденциальные данные (персональные пароли, коды и прочее). Об этом мошенники знают и поэтому их действия направлены исключительно на держателей карт, чтобы войти к ним в доверие и выяснить реквизиты карточки и данные, необходимые для совершения платежей и переводов. Сохраняйте бдительность и держите все ваши данные в секрете. Ваши SMS-коды – это ключи к вашим деньгам», – говорит директор центра по развитию финансовых технологий и инноваций АФК Константин Пак.

Наиболее часто используемые злоумышленниками схемы мошенничества:

1. «Лжеработник банка»

Потенциальной жертве поступает звонок (с номера, похожего на номер колл-центра банка), злоумышленник представляется сотрудником колл-центра или службы безопасности банка и сообщает о несанкционированной операции, проведенной по платежной карте. Для отмены операции мошенник предлагает сообщить реквизиты платёжной карты (номер, срок действия, CVV/CVC-код и коды из SMS-сообщения). Реальный работник банка эти данные никогда не запрашивает (ему достаточно данных ФИО, даты рождения и кодового слова, указанного в договоре при оформлении карты).

Похожая схема используется и в социальных сетях (например, VK, Facebook), где банки ведут свои официальные страницы. Мошенники подделывают страницу при вступлении в контакт с потенциальной жертвой, выдавая себя за работника банка, также просят сообщить данные карточки.

2. Объявление о продаже имущества

По объявлению о продаже имущества (квартира, автомашина, мебель, одежда и пр.) звонит мошенник, который сообщает, что готов внести предоплату на карточку, и просит продавца сообщить реквизиты карты (номер, срок действия, CVV/CVC-код), коды из SMS-сообщения, поступившие на мобильный телефон продавца.

3. Участие в опросах за вознаграждение

В социальных сетях мошенниками от имени банка создаётся страница с предложением пройти опрос и получить за это вознаграждение. От жертвы требуется перейти по мошеннической ссылке, ответить на вопросы и произвести так называемый «закрепительный платеж» со своей карты якобы для получения вознаграждения (денежного приза). Заполнив данные своей платёжной карты, жертва сама отправляет деньги на карту или электронный кошелек мошенников, взамен не получая ничего.

4. Лжеброкер

На сегодняшний день в интернете существует довольно много предложений о возможности получения больших доходов на бирже Forex или на торговле «бинарными опционами». Значительная часть таких сайтов на самом деле брокерские услуги не оказывают.

Потенциальная жертва проходит регистрацию на мошенническом сайте «брокера», открывает личный кабинет и оставляет свои контакты. После этого на связь выходит мошенник, который для начала торговли убеждает пополнить счет в личном кабинете. После того, как клиент переведет деньги в личный кабинет, злоумышленники выводит их на свой счет. 

banner_wsj.gif

135 просмотров

Понятие «играть на рынке» теперь имеет совсем другое значение

Во время пандемии внутридневным трейдингом увлеклось множество неискушенных инвесторов

Фото: Pixabay

Лас-Вегас вновь открылся и не только в Неваде. Уолл-стрит тоже напоминает казино – и даже в большей степени, чем обычно. Стоимость акций многих компаний, в особенности небольших фирм, испытывающих финансовые затруднения, скачет вверх-вниз, словно кубики на столе для игры в крэпс.

Во многом этому способствуют люди, которые приходят на фондовый рынок в поисках острых ощущений, связанных с большими финансовыми рисками, и не сильно переживают о том, принесут эти ставки прибыль или нет. Данная игра вполне может быть веселой, но не стоит путать ее с настоящим инвестированием.

На позапрошлой неделе в понедельник акции компании Chesapeake Energy Corp. взлетели на 182%, но уже во вторник они упали в цене на 66%, в среду еще на 29%, и, наконец, в четверг цена подросла на 5%. Тогда же в понедельник акции Hertz Global Holdings Inc. выросли на 115%, затем во вторник цена упала на 24%, в среду еще на 40% и на 18% – в четверг. Акции компании Whiting Petroleum Corp. в понедельник взлетели сразу на 152%, во вторник они потеряли 32% и еще 33% – в среду, затем в четверг цена снова подросла более чем на 20% и рухнула вновь.

Виновниками таких невероятных качелей, скорее всего, являются те, кто торгует краткосрочно, а также компьютерные алгоритмы, которые реагируют на эти сделки и вносят в этот процесс свою лепту. В старые добрые времена малыши подражали большим парням, сейчас же все наоборот.

Разумеется, такое бывало и раньше. Однако, обрушив экономику, коронавирус способствовал появлению на фондовом рынке нового поколения игроков – главным образом молодых людей, которые в условиях карантина просто с ума сходили от скуки, а также от отсутствия профессиональных спортивных мероприятий, где можно было бы делать ставки. И тогда они обратили свое внимание на торговлю акциями. Для этих искателей острых ощущений магнитуда колебаний и их направление одинаково важны, ведь крупная потеря приносит столько же веселья, что и большая прибыль.

В группе WallStreetBets на онлайн-платформе Reddit пользователей просят рассказать о «серьезных, и даже сокрушительных, потерях». Когда один из пользователей заявил, что в прошлом году всего за несколько недель потерял на опционах почти $750 тыс., другие начали оставлять комментарии вроде Goat [величайший человек всех времен] и YOLO [живем лишь раз].

По словам Хайме Рогозински, основавшего группу WallStreetBets в 2012 году, сегодня она насчитывает почти 1,3 млн участников. Для сравнения: летом прошлого года пользователей здесь было 577 тыс., а в июне 2018 года – всего 314 тыс.

«Они не знают, что делают, и им все равно, что они не знают, что делают», – говорит он.

Как отмечает Рогозински, «для них нет смысла изучать баланс компании или то, как использовать метод дисконтирования денежных потоков. Они просто рассматривают волатильность как возможность повеселиться».

Дейв Портной, основатель цифровой медиакомпании Barstool Sports Inc., 23 марта начал вести внутридневную торговлю, транслируя свои сделки в Twitter и в своем блоге.

По его словам, недавно он приобрел за $2 млн долю в компании Remark Holdings Inc., которая базируется в Лас-Вегасе и работает в сфере искусственного интеллекта. Как рассказывает Портной, позже с ним связался генеральный директор Remark. «Мы увидели, что вы вложили в нашу компанию значительную сумму. Не хотите узнать о нас больше?» – поинтересовался он.

Об этом Портной вспоминает с усмешкой: «Ну, не совсем, если честно», – ответил я тогда. На самом деле в момент, когда мы с ним говорили, я уже продал эти акции». Представитель Remark факт разговора подтвердил.

Портной утверждает, что держит акции в среднем 24 часа, продавая примерно половину акций сразу же в день покупки. По его словам, он транслирует свои действия в режиме реального времени, гарантируя, таким образом, что не торгует раньше фолловеров.

Опережает ли он рынок уже на старте? «Не знаю, скорее всего, нет, так как в самом начале я сильно «просел», – говорит он, отметив, что ему пришлось внести дополнительную сумму наличными, чтобы покрыть сделки, которые он совершал на заемные средства.

По словам Портного, по состоя­нию на 10 июня он заработал примерно $750 тыс. То есть его прибыль составила примерно 25% от $3 млн, с которых он начинал торговать в период, когда индекс S&P 500 вырос на 43%. Однако уже 11 июня он потерял почти $700 тыс., поэтому его прибыль уменьшилась до $50 тыс. от общей суммы в $5,4 млн, которые он использовал для торговли акциями. За один день он откатился назад и едва удержался на уровне безубыточности.
То, что, похоже, объединяет всех этих новых игроков на рынке, – это полное презрение к системе, практически к любой системе.

Например, среди этих трейдеров много тех, кто любит высказаться на тему женоненавистничества, гомофобии и расизма.

«Мы несерьезный сайт без какой-либо повестки. В мире, где юмора все меньше и меньше, нам нравится доставать людей. Что есть, то есть. Люди, которые знают нас, в курсе того, что наша цель – это рассмешить», – говорит Портной.

Тем не менее, каким бы безумным ни казался фондовый рынок, это далеко не казино. Если играть в казино достаточно долго, вы обязательно проиграете. На фондовом же рынке, наоборот, более терпеливые получают больше.

Разумеется, спекуляции имеют определенную развлекательную ценность. Можно узнать что-то полезное. Существует даже небольшая вероятность, что вы заработаете деньги.

Но помните, что это всего лишь спекуляции, и не забывайте, что они могут оставить вас «без штанов».
Мудрые игроки запирают свои кошельки в сейфе гостиничного номера и приносят с собой в казино столько денег, сколько они готовы проиграть. Поэтому определите небольшую сумму, которой вы готовы рискнуть, скажем, 1 или 2% от вашего портфеля.

И спекулируйте, раз уж так хочется, только этой суммой. Используйте любую брокерскую фирму, кроме той, где открыты ваши текущие счета, чтобы азарт не повлиял на вашу способность мыслить долгосрочно.

Да и вообще, прежде чем присоединиться к толпе, подумайте, действительно ли вы хотите быть ее частью.

Перевод с английского языка осуществлен редакцией Kursiv.kz

banner_wsj.gif

#Коронавирус в Казахстане

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Читайте свежий номер

kursiv_uz_banner_240x400.jpg