Перейти к основному содержанию

1 просмотр

В Казахстане хотят ограничить покупку безналичной валюты

Приказ еще не принят и пока обсуждается

Фото: Shutterstock

В Казахстане сделан еще один шаг в сторону ужесточения валютного регулирования. Как стало известно «Курсиву», в стране хотят ограничить возможность покупки безналичной валюты. Соответствующие меры содержатся в проекте совместного приказа министра финансов и постановления Нацбанка (есть в распоряжении «Курсива») и направлены, как указано в документе, на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Согласно документу, банки будут обязаны дополнительно изучать операции по приобретению безналичной валюты, если клиент делает это «систематически и (или) в значительных объемах». При этом сумма заявок за последние 30 дней не должна превышать: для физлиц – $1 млн, для юрлиц – $5 млн. В документе прямо не указано, какие ограничения вводятся в отношении указанных сумм. Возможно, при их превышении клиент и его операции должны считаться подозрительными и подвергаться дополнительному изучению. Либо, что гораздо серьезнее, речь идет о максимально разрешенном объеме покупки валюты за месяц.

Кроме того, как следует из документа, его авторы предлагают запретить банкам продажу безналичной валюты в оперативном режиме, то есть сразу по поступлении заявки от клиента. «Клиентом подается заявка на приобретение безналичной валюты за три дня до даты совершения операции», – сказано в документе. К каким суммам относится это ограничение, из текста документа непонятно. 

По информации «Курсива», документ еще не принят и находится в стадии обсуждения. А несколько дней назад стало известно об ограничениях на рынке наличной валюты, которые будут введены с начала 2020 года. 

Многие сырьевые экономики сталкиваются с проблемой бегства капитала, и задача власти в этих условиях – найти оптимальный баланс между свободным хождением валюты и пресечением попыток ее необоснованного вывода из страны. Как сообщил глава Нацбанка Ерболат Досаев на расширенном заседании правительства 23 июля, повышение транспарентности и доверия населения и бизнеса к проводимой курсовой политике является одним из приоритетных направлений работы регулятора. «Для улучшения сбалансированности спроса и предложения на валютном рынке принимаются меры по повышению координации и согласованности действий компаний квазигосударственного сектора на валютном рынке. На ежемесячной основе согласовывается объем приобретения иностранной валюты», – подчеркнул Досаев. С этой точки зрения можно констатировать, что регулятор проявляет последовательность, проводя свою валютную политику в отношении не только госкомпаний, но и частного сектора и тех его игроков, которые чересчур увлекаются сделками с валютой.

«С учетом высокого уровня коррупции в Казахстане, необходимость строгих мер финансового мониторинга в стране очевидна. С другой стороны, во многих странах мира борьба с отмыванием доходов и финансированием терроризма ведется технически более тонко, не создавая помех добропорядочным людям и коммерческим предприятиям», – сказал «Курсиву» эксперт международной организации на условиях анонимности.

4450 просмотров

Нацбанк прокомментировал новые правила обмена валют в Казахстане

Ночью обменять валюту получится только на вокзалах, в аэропортах и на пограничных пунктах

Фото:shutterstock

С 1 февраля обменные пункты будут работать с 9.00 до 20.00. В крупных торговых центрах, площадью больше 10 тысяч квадратных метров - до 22:00. Это следует из опубликованных регулятором пояснений к закону о деятельности пунктов обмена валют.   

Из сообщения Нацбанка следует, что ряд нововведений смягчены, по сравнению с ранее предлагавшимися, а сроки их реализации перенесены на более поздние даты. 

«Для удобства людей въезжающих или выезжающих в республику через аэропорты, ж/д вокзалы и автомобильные пункты пропуска через государственную границу режим работы обменных пунктов не будет ограничиваться - обменные пункты будут работать круглосуточно», - уточняет директор департамента денежного наличного обращения Национального банка Жомарт Кажмуратов.

Личные данные 

Личные данные клиентов обменных пунктов будут фиксироваться по упрощенной форме в специальном журнале, если сумма операции ниже 500 тыс. тенге. 

«В случае если сумма операций до 500 тысяч тенге, то клиент предоставляет только документ, удостоверяющий личность. Это международная практика, которая применяется во многих странах мира», - подчеркивает представитель регулятора.

При обмене денежных средств на сумму более 500 тыс. тенге ничего не изменилось и используется действовавший ранее порядок фиксации данных. Так, клиенты обязаны предоставлять: 

  • данные документа, удостоверяющего личность клиента, (фамилия, имя и отчество (при наличии) (имя, отчество указываются полностью), вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия);
  • индивидуальный идентификационный номер (при наличии);
  • юридический адрес.

Уставный капитал 

Требования к уставному капиталу обменных пунктов ранжируются в зависимости от их места нахождения - крупные города или поселки. В первоначальной версии постановления Нацбанка размер уставного капитала в сумме 100 млн тенге распространялся на все небанковские обменные пункты вне зависимости от местоположения. «Сейчас размер уставного капитала для объектов, находящихся в поселках и небольших городах снижен до 50 миллионов тенге», - объясняет директор департамента денежного наличного обращения Национального банка. 

Срок новых требований перенесён с 1 января 2020 года на 1 апреля в Нур-Султане и Алматы и на 1 июля в административных центрах областей и городах областного значения. «Обменным пунктам, находящихся в поселках и небольших городах требуется обеспечить уставной капитал в срок до 1 января 2021 года», - поясняет спикер.

Кроме того, НБ отказался от требований иметь на счетах обменников дополнительно 20% от суммы уставного капитала. 

Впервые об изменении правил работы обменных пунктов в НБ заговорили весной прошлого года. Тогда представители регулятора приводили в пример практику Италии, ОАЭ, Таиланда, Польши. 

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Биржевой навигатор от Freedom Finance