Перейти к основному содержанию


1458 просмотров

Финансирование по шариату

Исламское финансирование сегодня одно из самых динамично развивающихся направлений в Центрально-Азиатском регионе

Только по линии Международной исламской торгово-финансовой корпорации (ITFC) в прошлом году объем торговых операций в странах СНГ составил около $57 млн. Об этом в ходе семинара организаций группы Исламского банка развития, который прошел на базе МФЦА в рамках Astana Finance days, рассказал главный менеджер по СНГ ITFC Анвар Нигматов.

Более того, в планах у ITFC – дальнейшее наращивание присутствия на рынках.

«Наша цель – улучшить объем торговых операций в странах СНГ, включая Казахстан, Узбекистан, Туркменистан, Азербайджан, а также Кыргызстан, до $100–150 млн в 2019 году. А к 2020 году мы планируем достичь уровня целевого показателя по региону примерно в $200–250 млн», – отметил он.

К слову, Казахстан – один из лидеров по привлечению исламских финансов. Согласно данным, озвученным Анваром Нигметовым, с момента входа ITFC на рынки Центральной Азии в этот регион было привлечено $1,15 млрд. Основным получателем этих средств стал Казахстан. 

«При этом финансирование шло в основном на сельское хозяйство, энергетический сектор, пищевую промышленность. Основными клиентами стали правительства, корпорации и финансовые институты», – уточнил Анвар Нигматов.

ITFC инвестирует деньги в достаточно масштабные проекты. Каждый год корпорация проводит 70 сделок. Общая сумма профинансированных сделок составила $5,2 миллиард 2018 году.

Еще одна организация, которая активно продвигает идеи исламского финансирования в регионе Центральной Азии, – это Исламская корпорация страхования инвестиций и экспортных кредитов. Ее страновой менеджер Огуз Актуна, презентуя компанию, отметил, что на прошлой неделе официально было объявлено о присоединении Узбекистана к ICIEC.

Капитал ICIEC составляет $600 млн, и это единственное экспортно-кредитное агентство, которое предоставляет услуги на основе принципов исламского финансирования.

«Мы являемся частью частных и государственных страховых компаний, которые работают с кредитными и страховыми случаями бизнеса, а также входим в состав союза различных исламских агентств и экспортных кредитных агентств», – сообщил Огуз Актун.

ICIEC примечательна тем, что в отличие от обычных страховых компаний покрывает риски при инвестировании средств в экономики других стран экономического и политического характера.

«Что касается экономических рисков, то это несостоятельность покупателя, отказ приобретателя от приемки товара. В случае политических рисков это может быть невозможность исполнения договоров в связи с военными действиями или гражданским неповиновением», – привел Огуз Актун примеры страховых случаев.

Еще одно существенное отличие Исламской корпорации страхования – объемы покрытия страховых случаев.

«Обычно мы покрываем 90%. Это потолок. На моей памяти не было случаев меньшего объема. Иногда, может быть, даже выше. Что касается страхования инвестиций, то, например, при сделке в $100 млн мы страхуем $90 млн. $10 млн – это так называемая собственная ответственность. В случае финансирования, то у нас лимит до 95%. Мы всегда покрываем до этого уровня в связи с тем, что страховая сумма покрытия должна быть максимальной», – заявил страновой менеджер ICIEC.

Каждый год специалисты Исламской корпорации страхования подготавливают специальный обзор экспертных операций организации, а также проводят исследования состояния на рынках.

Одно из перспективных направлений – лизинг, основанный на принципах исламского финансирования. О работе в этой сфере рассказал Генеральный директор АО «Казахстанская Иджара Компания» г-н Юсуф Каршы.

История работы данной организации в РК насчитывает более пяти лет, с самого начала ее руководство развивало исламское финансирование через привлечение капитала в страну путем предоставления лизинговых услуг на принципах шариата.

Объем инвестиций в капитал компании акционерами на начальном этапе в 2014 году составил $28 млн. 

«На начало 2019 года наш портфель составлял около 6,8 млрд тенге. При этом чистая прибыль за 2018 год составила около 710 млн тенге, что стало лучшим показателем за весь период деятельности компании. Мы провели диверсификацию нашей клиентской базы в целях снижения риска концентрации в той или иной отрасли. На сегодняшний день большую часть клиентов нашей компании составляют представители малого и среднего бизнеса – 67 компаний. Кроме того, у нас есть и корпоративные клиенты», – рассказал он.

По словам Юсуфа Каршы, средняя сумма финансирования корпоративных клиентов составляет 261,2 млн тенге. 

Представители малого и среднего бизнеса обращаются за финансированием в меньшем объеме, что в среднем составляет около 83,4 млн тенге. В большинстве случаев казахстанские бизнесмены предпочитают финансирование в национальной валюте, таким образом, на долю сделок в тенге приходится 81,2%.

При этом основной фокус АО «Казахстанская Иджара Компания» направила на строительство дорог, железнодорожные перевозки, здравоохранение, горнорудную промышленность и т.д. Были попытки увеличить долю финансирования в таких секторах экономики, как сельское хозяйство и промышленность, однако они были малоэффективны. В частности, по признанию г-на Юсуфа Каршы, компании не удалось значительно увеличить долю в указанных секторах экономики ввиду того, что сельское хозяйство и субъекты промышленного производства в Казахстане традиционно получают государственную поддержку в виде сравнительно недорого финансирования и пытаться создать конкурентную среду в таких условиях является бесперспективным.

Очень интересным было выступление финансового директора организационного комитета KazanSummit Агентства инвестиционного развития Республики Татарстан Риммы Саляховой. Она рассказала о том, что в 2019 году татарские власти приняли «дорожную карту» по реализации проекта Halal lifestyle. Работа по тому направлению ведется в рамках Группы стратегического видения «Россия – Исламский мир».

Сам проект, по словам Риммы Саляховой, представляет собой полномасштабный план действий, направленный на развитие и популяризацию халяльного образа жизни.

«Выделено 6 направлений для реализации данной карты. В рамках «Казань Саммита» проводится показ мод с коллекцией одежды халяль. Кроме того, в рамках саммита проводится выставка «Халяль-Экспо», на которой производители халяльной продукции демонстрируют свою продукцию. Республика Татарстан активно ведет развитие халяльного туризма в России. Кроме того, определены задачи по развитию халяльного финансирования, - сообщила она.

К слову, в 2018 году Агентство инвестиционного развития Татарстана подписало соглашение о сотрудничестве с Международным финансовым центром «Астана». В его рамках стороны договорились взаимодействовать по вопросам развития исламских финансов, «зеленых» финансов, привлечения инвестиций.

В заключение Римма Саляхова пригласила представителей МФЦА принять участие в следующем XII KazanSummit, который запланирован на лето 2020 года.


5138 просмотров

Более 210 тысяч вкладчиков Банка Астаны не обратились за выплатами

КФГД продлил срок выплат на полгода

Казахстанский фонд гарантирования депозитов (КФГД) продлил на полгода срок выплат вкладчикам АО «Банк Астаны». Выплаты осуществляются через банк-агент - АО «Евразийский банк». Об этом сообщает пресс-служба фонда.

«В банк-агент за возмещением обратились 52 тысячи вкладчиков АО «Банк Астаны». Выплачено возмещение на общую сумму 36,9 миллиардов тенге. Таким образом, обязательства КФГД перед вкладчиками АО «Банк Астаны» погашены на 98,4%. Оставшиеся 1,6% — это, в основном, небольшие остатки на счетах, за получением которых люди, как правило, не торопятся. В частности, 64% вкладчиков АО «Банк Астаны» имели депозиты менее одной тысячи тенге, 79% вкладчиков – менее пяти тысяч тенге. Количество пока не обратившихся за выплатой вкладчиков АО «Банк Астаны» составляет 216 тысяч человек», - говорится в сообщении.

В фонде рассказали, что единственный необходимый документ для вкладчика – это удостоверение личности и заявление, бланк которого можно получить и заполнить в отделении банка-агента. Допускается и подача заявления доверенным лицом – в этом случае понадобится нотариально удостоверенная доверенность на получение возмещения.

«Деньги по выбору вкладчика могут быть выплачены наличными или переводом на действующий счет вкладчика в любом банке, также можно открыть депозит в банке-агенте на сумму возмещения. Порядка 90% вкладчиков получают выплату день-в-день; обработка заявлений, поданных по доверенности, может занять больше времени, но, в любом случае, в пределах 5 рабочих дней», - говорится в сообщении.

КФГД выплачивает возмещение по вкладам, текущим счетам и платежным карточкам, открытым в АО «Банк Астаны»: 

  • по депозитам в тенге – на сумму депозита с учетом капитализированного вознаграждения, но не более 10 млн тенге,
  • по депозитам в иностранной валюте – на сумму депозита с учетом капитализированного вознаграждения, но не более 5 млн тенге. Возмещение по депозитам в иностранной валюте выплачивается в тенге (для расчета применяется рыночный курс обмена валют на 9 января 2019 года).

По депозитам одного вкладчика, размещенным в АО «Банк Астаны» одновременно в тенге и в иностранной валюте, выплачивается совокупное возмещение до 15 млн тенге, при этом по депозиту в иностранной валюте – не более эквивалента 5 млн тенге.

Депозиты 267,420 тыс. вкладчиков АО «Банк Астаны» (99,6%) защищены гарантией в полном объеме. Эти вкладчики уже получили или вправе получить возмещение на полную сумму депозита с учетом накопленного (капитализированного) вознаграждения в банке-агенте.

Напомним, 18 сентября 2018 года АО «Банк Астаны» был лишен лицензии на проведение всех банковских операций на основании решения Правления Национального Банка Республики Казахстан. 26 ноября 2018 года Специализированный межрайонный экономический суд города Алматы принял решение о принудительной ликвидации АО «Банк Астаны». После того, как Алматинский городской суд рассмотрел и оставил без удовлетворения девять апелляционных жалоб, 9 января 2019 года решение СМЭС города Алматы от 26 ноября 2018 года вступило в законную силу. 

26 января 2019 года АО «Евразийский банк» начал выплату возмещения вкладчикам – физическим лицам и индивидуальным предпринимателям от имени и за счет средств Казахстанского фонда гарантирования депозитов. За первые два дня, 26 и 27 января, АО «Евразийский банк» выплатил вкладчикам Банка Астаны 23,1 млрд тенге – 62% от общей суммы обязательств. На эти два дня отделения банка-агента были закрыты для его клиентов.
 

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Депозиты в какой валюте вы предпочитаете?

Варианты

Цифра дня

старше 20 лет
половина продаваемых авто в Казахстане

Цитата дня

Земля должна принадлежать тем, кто на ней работает. Земля иностранцам продаваться не будет. Это моя принципиальная позиция

Касым-Жомарт Токаев
президент Республики Казахстан

Спецпроекты

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Банк Хоум Кредит

Home Credit Bank


Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций