Перейти к основному содержанию

bavaria_seasonX_1200x120.gif


2252 просмотра

Таинственное криптопроисшествие: куда исчезли $136 млн?

Криптобиржа утверждает, что после смерти ее основателя средства клиентов оказались в ловушке, однако не все аналитики в этом уверены, пишет The Wall Street Journal

Фото: shutterstock.com

Канадская криптобиржа Quadriga заявила, что клиентские средства в объеме $136 миллионов застряли в электронном хранилище, после того, как ее основатель и единственный сотрудник, знавший пароль доступа, скоропостижно скончался. 

Однако, по мнению сразу двух независимых аналитиков, общедоступные записи транзакций криптобиржи QuadrigaCX, наводят на мысль, что деньги не просто попали в ловушку, а могли быть переведены на другие счета. 

По их словам, вероятнее всего Quadriga перевела средства клиентов на другие криптовалютные биржи, а вот что произошло далее пока не ясно. 

Представленный анализ указывает на новый возможный поворот событий в этом происшествии, слишком странном даже для такого зачастую непредсказуемого и сомнительного рынка, как мир криптовалют. 

Биржа Quadriga была основана Джеральдом Коттеном в декабре 2013 года. Она изначально позиционировала себя как одна из крупнейших в Канаде, что позволяло клиентам торговать сразу несколькими криптовалютами, включая биткоин и эфир. 

15 января компания разместила на своем вебсайте информацию о том, что 30-летний Коттен скончался 9 декабря от осложнений, связанных с болезнью Крона, которой он заразился в Индии во время строительства детского дома. Через две недели биржа подала иск о защите от банкротства в суд Новой Шотландии. 

Также Quadriga сообщила, что общая сумма средств на клиентских счетах составляет порядка 250 млн канадских долларов. Из них около 70 млн хранятся в наличных деньгах. И еще 180 млн (около $136 млн) хранятся в криптовалютах на резервном счете на ноутбуке мистера Коттена, говорится в заявлении компании. Чтобы вернуть клиентам средства в криптовалюте, Quadriga потребуется получить доступ к этому резервному счету. 

Как заявила под присягой Дженнифер Робертсон, вдова Коттена, ее муж управлял бизнесом из своего дома в Фолл-Ривер, Новая Шотландия. Г-жа Робертсон утверждает, что Коттен был единственным, кто переводил средства с активного счета (в криптографических кругах именуемого «горячим кошельком»), поскольку он подключен к Интернету, на резервный счет, который является автономным «холодным кошельком». Компания заявила, что ей не удалось взломать ноутбук мистера Коттена и восстановить ключи доступа. 

Если доступ к ноутбуку получить так и не удастся, то деньги на этих счетах могут остаться замороженными навсегда. Во вторник судья Верховного суда Новой Шотландии предоставил компании 30-дневную отсрочку слушания по этому делу, поскольку компания все еще надеется получить доступ к деньгам. 

Примечательно, что в мире криптовалют вообще нет каких-либо стандартов или правил, которые могли бы предотвратить подобную ​​ситуацию. Т.е. когда один человек управляет целой биржей, обрабатывая миллионы долларов в виртуальных валютах с помощью простого портативного компьютера с единоличным доступом к важным паролям, потерять к ним доступ, как это произошло Quadriga, довольно просто. 

Некоторые специалисты по криптовалюте считают, что Quadriga не сможет найти какое-либо решение проблемы. Большое аналитическое исследование этому вопросу провел аналитик по криптовалюте Джеймс Эдвардс, опубликовавший его на веб-сайте под названием Zerononcense. По его словам, он рассмотрел все претензии к бирже, а также изучил общедоступную историю ее транзакций. 

В результате он вообще не нашел каких-либо доказательств того, что у Quadriga были кошельки с крупными суммами, о которых говорит компания. «Похоже, что у QuadrigaCX нет никаких идентифицируемых запасов в холодном кошельке», - написал он в отчете. Quadriga никак не прокомментировала данное заявление. 

При этом анализ, проведенный г-ном Эдвардсом, технически возможен, поскольку биткоины и другие виртуальные валюты имеют общедоступные цифровые записи, позволяющие отслеживать историю транзакций по определенной валюте. Последние несколько лет этот тип экспертной оценки стал наиболее распространенным в мире криптовалют. 

Эдвардс собрал данные по 50 клиентам Quadriga, а затем провел анализ транзакций, создав карту денежных потоков компании. Так, транзакции клиентов показали, что в Quadriga действительно существовали активные счета. Однако Эдвардс не смог найти каких-либо транзакций, связанных с резервными счетами, о наличии которых говорит Quadriga. 

По мнению г-на Эдвардса, если бы у компании существовали резервные счета, то в определенный момент в истории транзакций должны были бы появиться транзакции по переводу средств с активных счетов на резервные и наоборот. 

«Ни один из адресов вывода средств, предоставленных клиентами, не привел меня к кошельку, который бы чем-то напоминал «резервный кошелек», - написал г-н Эдвардс. Кроме того, как он рассказал The Wall Street Journal, существуют доказательства того, что когда-то были кошельки с большим балансом средств на счету, но сейчас остатки на них гораздо меньше. По его словам, самым большим кошельком компании в настоящее время является «горячий кошелек» - т.е. тот, который используется для транзакционных целей. 

Он отметил, что биржа, вероятно, удовлетворяет запросы клиентов на снятие средств с горячего кошелька, но только тогда, когда от других клиентов поступает достаточно новых депозитов для покрытия расходов. 

При этом Эдвардс главным образом изучал накопления Quadriga в биткоинах, тогда как другая аналитическая компания, Elementus Group, проследила активы биржи в эфирах и пришла к аналогичному выводу.  

«Весьма вероятно, что никаких холодных кошельков нет», - сказал в интервью газете генеральный директор Elementus Group Макс Галка. По его словам, большая часть средств была перенаправлена на другие биржи, в частности на Bitfinex, Poloniex и ShapeShift. 

Криптовалютная торговая площадка Poloniex сообщила, что им удалось идентифицировать счета, которые могут быть связаны с Quadriga, и сейчас они сотрудничают с соответствующими органами по данному вопросу. Bitfinex никак не прокомментировала полученный запрос. ShapeShift от комментариев отказалась. 

Джесси Пауэлл, генеральный директор интернет-биржи Kraken, также усомнился в доводах Quadriga. В воскресенье он написал в Twitter о том, что у него на бирже есть кошельки, принадлежащие Quadriga, и сейчас он изучает эту «странную» историю, предложив свою помощь Канадской королевской конной полиции. От комментариев газете господин Пауэлл отказался. 

Впрочем, анализ, проведенный аналитиками, не является окончательным. «Думаю, уже невозможно точно установить все обстоятельства», - говорит Дэвид Джеванс, генеральный директор Cipher Trace, еще одной фирмы, занимающейся аналитикой в ​​этой сфере. Вполне возможно, что у Quadriga было несколько счетов, которые служили холодными кошельками, а не один, который так и не обнаруженный Эдвардсом и другими аналитиками в ходе их расследования. «Не исключено, что они взяли деньги, перевели их со счетов в холодные кошельки, а затем произошло то, что произошло», - заявил он. 

Пока одни подозревают, что компания Quadriga знала о том, что публичные транзакции не покажут ничего определенного, другие говорят, что существует способ установить, действительно ли деньги биржи оказались в ловушке. Крипторазработчик Амори Сеше предложил Quadriga опубликовать адреса своих холодных кошельков. Это позволило бы любому увидеть, сколько в них криптовалюты, даже если к ней невозможно получить доступ. 

«Если деньги останутся нетронутыми, то со временем доверие восстановится», - написал он у себя в Twitter, - если же они этого не сделают, то их истории никто не поверит», - отмечает Сеше. 

Перевод с английского языка осуществлен редакцией Kursiv.kz


1994 просмотра

В долгах, но с депозитами: жители Атырау и Мангистау числятся в лидерах по объемам выданных кредитов

Несмотря на наличие кредитных займов, люди стараются копить деньги на депозитах

Фото: Shutterstock

Регионы с самыми высокими зарплатами – Атырау и Мангистау – числятся в списках первых по объемам выданных кредитов, а Актюбинская область, где средний доход рядовых граждан никак не допрыгнет до уровня среднереспубликанского, лидирует по объемам денежных средств на депозитных счетах граждан.

Согласно статистическим данным Национального банка РК по денежно-кредитному рынку, по итогам ушедшего года по объему выданных кредитов лидирует Атырауская область. Здесь на начало 2019 года общий долг юридических и физических лиц по кредитам составил 391,9 млрд тенге, из них 163,6 млрд – это займы бизнеса и 228,3 млрд – населения.

В Актюбинской области по состоянию на 1 января 2019 года БВУ выдали кредитов на общую сумму 332,7 млрд тенге. Треть этих денег – 110, 6 млрд тенге – взяли представители бизнеса и две трети – 222,1 млрд тенге – население.

Общий долг жителей Мангистауской области по кредитам составляет 304 млрд тенге. Здесь закредитованность населения в четыре раза выше, чем бизнеса: в долг у банков рядовые жители области получили 240,5 млрд тенге, юридические лица – 63,5 млрд тенге.

В ЗКО на конец декабря 2018 года кредитов в общей сумме было выдано на 256,9 млрд тенге область держит пальму первенства по наименьшей закредитованности населения – 153,4 млрд тенге, однако и здесь бизнес взял денег взаймы в банках второго уровня на свое развитие более чем на 50 млрд тенге меньше, чем рядовые западноказахстанцы взяли на покупку машин, квартир, бытовой техники и проведение свадеб – в сумме это 103,5 млрд тенге.

Если разделить общую сумму кредитов физических лиц на общее количество жителей каждой из областей, по данным агентства статистики РК, получится, что на каждого жителя Мангистауской области приходится 449 тыс. тенге кредитных средств, в Актюбинской области – 383 тыс. тенге, в Атырауской области – 361 тыс. тенге, в ЗКО – 235 тыс. 

Бизнес завяз в долларовых кредитах

Рассматривая ситуацию с кредитами в регионах через призму погашения займов, можно отметить, что большинство бизнесменов западного региона, равно как и рядовые жители, предпочитают все же влезать в длительную долговую кабалу. 

Так, в Атырауской области, согласно банковской статистике, долги бизнесменов по краткосрочным обязательствам составляют 41,3 млрд тенге, по долгосрочным в полтора раза больше – 60 млрд тенге. Короткие кредиты в иностранной валюте у юрлиц здесь 1,5 млрд тенге, а долгосрочные больше в 40 раз – 60,7 млрд тенге.

Удалось достичь в вопросе получения займов в национальной валюте некоего баланса бизнесу Актюбинской области. Здесь «коротких» денег взаймы у банков предприниматели взяли примерно столько же, сколько и «длинных» – 45 и 55,5 млрд тенге соответственно. Тогда как ситуация с долларовыми кредитами выглядит не радужно: кратковременные обязательства по этим займам актюбинского бизнеса составляют 796 млн тенге, а долгосрочные превышают их более чем в 11 раз – 9,2 млрд тенге.

Мангистауский бизнес на начало нового года задолжал банкам 42 млрд тенге в виде долгосрочных займов в тенге и еще 14 млрд – в виде краткосрочных.

Кредиты в долларах на короткий срок здесь в общем объеме составили 1,6 млрд тенге, долгосрочных – 5,9 млрд тенге. «Длинных» денег в тенге и в долларах предприниматели взяли втрое больше, чем «коротких».

Бизнесмены ЗКО на начало января 2019 года были должны банкам второго уровня 36,6 млрд тенге в виде коротких займов и еще 39 млрд – в виде долгосрочных. Что касается долларовых кредитов, то похоже, что бизнес в ЗКО, так же, как и другие западные регионы, завяз в долгосрочных обязательствах – они равняются в общей сумме 24,4 млрд тенге и больше краткосрочных в размере 3,4 млрд тенге в 7 раз. 

Актобе и ЗКО: с долларом не шутят

Лидерами по долгим кредитам являются рядовые жители Мангистау: на начало 2019 года они задолжали банкам 235,6 млрд тенге, по краткосрочным займам – 3 млрд тенге. В иностранной валюте население Мангистауской области должно банкам: в виде коротких займов – 9 млн тенге, в виде «длинных денег» – 2 млрд тенге, что больше краткосрочных обязательств в 223 раза.

Долгосрочные займы жителей Атырау составляют 228,3 млрд тенге, сумма коротких займов в национальной валюте – 2,7 млрд тенге, в иностранной – 17 млн тенге, а долгосрочных больше в 64 раза – 1,1 млрд тенге. 

Население Актюбинской области «подсело» на долгосрочные тенговые кредиты – в общей сумме 218 млрд тенге, краткосрочных займов у них 3,2 млрд тенге. Причем за прошедший год брать займы ненадолго в долларах актюбинцы не стали, но долгосрочных кредитов в иностранной валюте у них накопилось 845 млн тенге.

В ЗКО жители взяли наименьшую сумму, по сравнению с другими западными областями, долгосрочных кредитов в национальной валюте – 149,7 млрд тенге, краткосрочных тенговых займов у них столько же, сколько и у актюбинцев, – 3,2 млрд тенге. Как и соседи, западноказахстанцы не стали рисковать и брать займы на короткий срок в долларах, долгосрочные займы в иностранной валюте у них самые минимальные по сравнению с другими областями – в общей сумме 466 млн тенге.

Согласно статистке финрегулятора, лидером по накоплениям на западе страны является Актюбинская область. Здесь, по данным Нацбанка РК на 1 января 2019 года, жители и бизнесмены смогли накопить на своих депозитных счетах 372,9 млрд тенге, из них треть денег – юридические лица и две трети – население. Вторыми по объему депозитных накоплений значатся атыраусцы – на начало года они накопили 317,9 млрд тенге, затем – мангистаусцы с суммой накоплений в 279 млрд тенге, и замыкают список западноказахстанцы с суммой 244,9 млрд тенге на депозитных счетах граждан и юридических лиц.

Также по данным регулятора на текущих счетах БВУ в региональном разрезе на 1 января 2019 года находится 4,7 млрд тенге, в том числе небанковских юридических лиц в национальной валюте – 1,73 млрд тенге, в иностранной – чуть менее 2 млрд тенге; физических лиц – 773,8 млн тенге, чуть более 241 млн тенге – в иностранной валюте. В Атырауской обл в банках сосредоточено 317,4 млн тенге.

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Многие люди уезжают из Казахстана по тем или иным причинам. Почему Вы остаетесь здесь жить?

Варианты

Цифра дня

$22,012
трлн
составил госдолг США, впервые в истории превысив отметку в $22 трлн

Цитата дня

«Достигнутый без труда успех – это несчастье. Можно по наследству богатых родителей получить, но не будет впрок. Я вам заявляю, как поживший человек, опытный: я не видел ни одного счастливого человека-миллиардера, у которого 10-20 миллиардов денег (долларов). Я могу вам привести список миллиардеров, которые покончили жизнь самоубийством и в тюрьмах закончили, потому что просто так данные средства, кажется, не сделают тебя счастливым, а счастливым тебя делает то, что ты горбом заработал и получил это. Сделал, создал свое счастье, свой успех».

Нурсултан Назарбаев
Президент Казахстана

Спецпроекты

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций

Home Credit Bank

Home Credit Bank