Перейти к основному содержанию

bavaria_seasonX_1200x120.gif


2288 просмотров

Таинственное криптопроисшествие: куда исчезли $136 млн?

Криптобиржа утверждает, что после смерти ее основателя средства клиентов оказались в ловушке, однако не все аналитики в этом уверены, пишет The Wall Street Journal

Фото: shutterstock.com

Канадская криптобиржа Quadriga заявила, что клиентские средства в объеме $136 миллионов застряли в электронном хранилище, после того, как ее основатель и единственный сотрудник, знавший пароль доступа, скоропостижно скончался. 

Однако, по мнению сразу двух независимых аналитиков, общедоступные записи транзакций криптобиржи QuadrigaCX, наводят на мысль, что деньги не просто попали в ловушку, а могли быть переведены на другие счета. 

По их словам, вероятнее всего Quadriga перевела средства клиентов на другие криптовалютные биржи, а вот что произошло далее пока не ясно. 

Представленный анализ указывает на новый возможный поворот событий в этом происшествии, слишком странном даже для такого зачастую непредсказуемого и сомнительного рынка, как мир криптовалют. 

Биржа Quadriga была основана Джеральдом Коттеном в декабре 2013 года. Она изначально позиционировала себя как одна из крупнейших в Канаде, что позволяло клиентам торговать сразу несколькими криптовалютами, включая биткоин и эфир. 

15 января компания разместила на своем вебсайте информацию о том, что 30-летний Коттен скончался 9 декабря от осложнений, связанных с болезнью Крона, которой он заразился в Индии во время строительства детского дома. Через две недели биржа подала иск о защите от банкротства в суд Новой Шотландии. 

Также Quadriga сообщила, что общая сумма средств на клиентских счетах составляет порядка 250 млн канадских долларов. Из них около 70 млн хранятся в наличных деньгах. И еще 180 млн (около $136 млн) хранятся в криптовалютах на резервном счете на ноутбуке мистера Коттена, говорится в заявлении компании. Чтобы вернуть клиентам средства в криптовалюте, Quadriga потребуется получить доступ к этому резервному счету. 

Как заявила под присягой Дженнифер Робертсон, вдова Коттена, ее муж управлял бизнесом из своего дома в Фолл-Ривер, Новая Шотландия. Г-жа Робертсон утверждает, что Коттен был единственным, кто переводил средства с активного счета (в криптографических кругах именуемого «горячим кошельком»), поскольку он подключен к Интернету, на резервный счет, который является автономным «холодным кошельком». Компания заявила, что ей не удалось взломать ноутбук мистера Коттена и восстановить ключи доступа. 

Если доступ к ноутбуку получить так и не удастся, то деньги на этих счетах могут остаться замороженными навсегда. Во вторник судья Верховного суда Новой Шотландии предоставил компании 30-дневную отсрочку слушания по этому делу, поскольку компания все еще надеется получить доступ к деньгам. 

Примечательно, что в мире криптовалют вообще нет каких-либо стандартов или правил, которые могли бы предотвратить подобную ​​ситуацию. Т.е. когда один человек управляет целой биржей, обрабатывая миллионы долларов в виртуальных валютах с помощью простого портативного компьютера с единоличным доступом к важным паролям, потерять к ним доступ, как это произошло Quadriga, довольно просто. 

Некоторые специалисты по криптовалюте считают, что Quadriga не сможет найти какое-либо решение проблемы. Большое аналитическое исследование этому вопросу провел аналитик по криптовалюте Джеймс Эдвардс, опубликовавший его на веб-сайте под названием Zerononcense. По его словам, он рассмотрел все претензии к бирже, а также изучил общедоступную историю ее транзакций. 

В результате он вообще не нашел каких-либо доказательств того, что у Quadriga были кошельки с крупными суммами, о которых говорит компания. «Похоже, что у QuadrigaCX нет никаких идентифицируемых запасов в холодном кошельке», - написал он в отчете. Quadriga никак не прокомментировала данное заявление. 

При этом анализ, проведенный г-ном Эдвардсом, технически возможен, поскольку биткоины и другие виртуальные валюты имеют общедоступные цифровые записи, позволяющие отслеживать историю транзакций по определенной валюте. Последние несколько лет этот тип экспертной оценки стал наиболее распространенным в мире криптовалют. 

Эдвардс собрал данные по 50 клиентам Quadriga, а затем провел анализ транзакций, создав карту денежных потоков компании. Так, транзакции клиентов показали, что в Quadriga действительно существовали активные счета. Однако Эдвардс не смог найти каких-либо транзакций, связанных с резервными счетами, о наличии которых говорит Quadriga. 

По мнению г-на Эдвардса, если бы у компании существовали резервные счета, то в определенный момент в истории транзакций должны были бы появиться транзакции по переводу средств с активных счетов на резервные и наоборот. 

«Ни один из адресов вывода средств, предоставленных клиентами, не привел меня к кошельку, который бы чем-то напоминал «резервный кошелек», - написал г-н Эдвардс. Кроме того, как он рассказал The Wall Street Journal, существуют доказательства того, что когда-то были кошельки с большим балансом средств на счету, но сейчас остатки на них гораздо меньше. По его словам, самым большим кошельком компании в настоящее время является «горячий кошелек» - т.е. тот, который используется для транзакционных целей. 

Он отметил, что биржа, вероятно, удовлетворяет запросы клиентов на снятие средств с горячего кошелька, но только тогда, когда от других клиентов поступает достаточно новых депозитов для покрытия расходов. 

При этом Эдвардс главным образом изучал накопления Quadriga в биткоинах, тогда как другая аналитическая компания, Elementus Group, проследила активы биржи в эфирах и пришла к аналогичному выводу.  

«Весьма вероятно, что никаких холодных кошельков нет», - сказал в интервью газете генеральный директор Elementus Group Макс Галка. По его словам, большая часть средств была перенаправлена на другие биржи, в частности на Bitfinex, Poloniex и ShapeShift. 

Криптовалютная торговая площадка Poloniex сообщила, что им удалось идентифицировать счета, которые могут быть связаны с Quadriga, и сейчас они сотрудничают с соответствующими органами по данному вопросу. Bitfinex никак не прокомментировала полученный запрос. ShapeShift от комментариев отказалась. 

Джесси Пауэлл, генеральный директор интернет-биржи Kraken, также усомнился в доводах Quadriga. В воскресенье он написал в Twitter о том, что у него на бирже есть кошельки, принадлежащие Quadriga, и сейчас он изучает эту «странную» историю, предложив свою помощь Канадской королевской конной полиции. От комментариев газете господин Пауэлл отказался. 

Впрочем, анализ, проведенный аналитиками, не является окончательным. «Думаю, уже невозможно точно установить все обстоятельства», - говорит Дэвид Джеванс, генеральный директор Cipher Trace, еще одной фирмы, занимающейся аналитикой в ​​этой сфере. Вполне возможно, что у Quadriga было несколько счетов, которые служили холодными кошельками, а не один, который так и не обнаруженный Эдвардсом и другими аналитиками в ходе их расследования. «Не исключено, что они взяли деньги, перевели их со счетов в холодные кошельки, а затем произошло то, что произошло», - заявил он. 

Пока одни подозревают, что компания Quadriga знала о том, что публичные транзакции не покажут ничего определенного, другие говорят, что существует способ установить, действительно ли деньги биржи оказались в ловушке. Крипторазработчик Амори Сеше предложил Quadriga опубликовать адреса своих холодных кошельков. Это позволило бы любому увидеть, сколько в них криптовалюты, даже если к ней невозможно получить доступ. 

«Если деньги останутся нетронутыми, то со временем доверие восстановится», - написал он у себя в Twitter, - если же они этого не сделают, то их истории никто не поверит», - отмечает Сеше. 

Перевод с английского языка осуществлен редакцией Kursiv.kz


875 просмотров

Оживет ли венчурное финансирование в Казахстане?

По мнению экспертов, главной проблемой венчурного рынка является менталитет инвесторов

Фото: shutterstock.com

Несмотря на то, что сегодня венчурного инвестирования в Казахстане практически нет, шансы на будущее у него все же есть. Во всяком случае, так говорят специалисты рынка. Но чтобы использовать шансы, нужно решить ряд существующих проблем.

Вопросы венчурного финансирования обсуждаются, и сам метод привлечения инвестиций внедряется казахстанским бизнес-сообществом далеко не первый год. Так, весной 2012 года был создан общественный фонд «Атамекен Startup». Позже на его базе был сформирован неформальный клуб бизнес-ангелов «Atameken Angels». Уже в 2014 году организация планировала инвестировать в местные стартапы порядка миллиона долларов. О создании Ассоциации бизнес-ангелов ранее заявлял и бизнес-инкубатор MOST.

Однако значительного влияния на развитие венчурного финансирования в стране эти организации пока не оказали. Как правило, наиболее привлекательными, с точки зрения вложения средств, являются те стартап-проекты в Казахстане, которые уже имеют определенный позитивный опыт работы.

«Венчурного рынка у нас пока что нет. И это связано, в основном, с вопросом менталитета. То есть каким образом люди, которые имеют деньги, оценивают тех, кому эти деньги нужны для развития своего стартапа», – говорит предприниматель Алексей Сидоров.

Добавим, что летом прошлого года президентом подписан закон с поправками по венчурному финансированию. Цель изменений – стимулировать инвестирование в рынок финансовых технологий в Казахстане.

По мнению директора бизнес-инкубатора MOST Алима Хамитова, этот закон должен расшевелить всю экосистему «стартап – инвестор».

«Для инвестора сейчас более понятно, как должен происходить процесс финансирования, и он может хотя бы каким-то образом минимизировать риски. Мы как частный инкубатор дальше развиваем направление бизнес-ангелов, то есть ищем людей с деньгами и готовых инвестировать», – рассказал Алим Хамитов. Он отметил, что подобные инициативы в настоящее время формируются и на республиканском уровне.

«Это ассоциация инвесторов, которая подразумевает вхождение туда трех сторон. Это местные инвесторы, то есть местный капитал, зарубежный капитал и государственное участие. Можно рассматривать разные схемы, один из сценариев – это инвестировать один к одному», – поделился он. Спикер отмечает, что, возможно, скоро будут анонсированы первые результаты деятельности этой организации. Вопрос в том, решатся ли с приходом новых бизнес-ангелов существующие проблемы.

Проблемы инвестирования

Как уже упоминалось, одна из проблем венчурного финансирования состоит в подходе самих инвесторов. Алексей Сидоров считает, что на текущем этапе в Казахстане низкий уровень доверия между инвестором и стартапером. «Для того чтобы каким-то образом минимизировать риск потери денег, стартаперу предлагаются довольно невыгодные условия. Например, деньги дают под залог либо пытаются забрать у предпринимателей слишком большую долю бизнеса», – отметил Алексей Сидоров.

В международной практике, по его словам, это пройденный этап. «Давно стало понятно, что предпринимателям нужно дать возможность работать и мотивировать их на дельнейшее развитие, а если львиная доля в его бизнесе принадлежит инвестору, то о мотивации речи быть не может», – считает спикер.

Таким образом, возможности начинающих бизнесменов и стартапов в привлечении средств на первом этапе довольно ограниченны. Это касается в том числе и государственных программ, направленных на развитие стартап-индустрии. «Условия, которые должен выполнить предприниматель, чтобы получить какое-то финансирование, являются большим барьером, который немногие готовы перешагнуть», – говорит Алексей Сидоров. При этом, по его словам, нередко решение о выдаче денег зачастую принимается на основании не того, насколько талантлив предприниматель или команда, а того, насколько правильно выполнены формальные требования. И это, по мнению бизнесмена, является самой большой проблемой.

Еще одна сложность заключается в отсутствии критической массы качественных проектов, считает Алим Хамитов.

Согласно данным международной платформы стартапов StartupBlink, в Казахстане есть всего 27 проектов. При этом Казахстан занимает 71-е место среди 197 стран, находящихся в глобальном рейтинге экосистем. Самые популярные проекты – это Iris, Singularity Lab и Hexlet. Наиболее активные индустрии – это образование, мобильные услуги и недвижимость.

«Это говорит о том, что нам нужно открываться, рассказывать, что у нас есть проекты, стартапы, которым удалось привлечь средства, и не только местных инвесторов», – говорит г-н Хамитов.

MOST поддерживает стартапы в привлечении средств. «Мы помогаем ребятам, которые в том числе находятся на стадии идеи. Почему мы это делаем? С точки зрения бизнеса это нам не интересно, так как это неустойчивая модель. Но в целях развития всей стартап-экосистемы мы не бросаем это направление», – поделился Алим Хамитов.

Он также отметил, что в Казахстане стали появляться венчурные фонды. И есть надежда, что благодаря принятому в прошлом году закону помимо стартапов появится и критическая масса частных инвесторов, фондов и партнерств по принципу ГЧП.
 

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Министерство информации и коммуникаций РК ужесточает правила аккредитации журналистов в освещении мероприятий. Как Вы думаете, почему они это делают?

Варианты

Цифра дня

2%
годовых
составит ставка по ипотеке для многодетных и неполных семей

Цитата дня

Эффективное государство, как чистый воздух, его не чувствуешь...

Бауыржан Байбек
аким Алматы

Спецпроекты

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций

Home Credit Bank

Home Credit Bank