Перейти к основному содержанию

bavaria_x6_1200x120.gif


845 просмотров

Более 50 раз Нацбанк применял санкции и ограниченные меры воздействия к МФО в 2018 году

МФО нарушают закон и требования регулятора начиная от некорректного ведения бухучета и до осуществления микрофинансовой деятельности без соответствующего разрешения НБ

Национальный Банк РК подвел итоги мониторинга наиболее часто допускаемых МФО нарушений прав и законных интересов потребителей услуг микрофинансовых организаций за 2018 год.

По итогам выявленных нарушений в отношении МФО применено 52 санкции и ограниченных мер воздействия, в том числе: 

- 18 санкций (ТОО «Микрофинансовая организация «Караганда Микрофинанс», ТОО «Микрофинансовая организация «Экспресс Займ», ТОО «МФО «Аксай», ТОО «Микрофинансовая организация «Финансовый магазин», ТОО «Микрофинансовая организация «Кредит - регион», ТОО «Микрофинансовая организация «HeartAsiaCredit», ТОО «Микрофинансовая организация «Finbox», ТОО «Микрофинансовая организация «ҚАЗЫНА КРЕДИТ», ТОО «Микрофинансовая организация «СЕНІМ –VMY»), в виде наложения и взыскания штрафов; 

- 36 ограниченных мер воздействия в виде письменных предписаний (ТОО «Микрофинансовая организация «Абзал-Кредит», ТОО «МФО «SM-INVEST», ТОО «МФО «Азиатский кредитный фонд», ТОО «Микрофинансовая организация «Инкар & S», ТОО «МФО «Теньгофф», ТОО «МФО «Аксай», ТОО «Микрофинансовая организация «Орал», ТОО «Микрофинансовая организация «Инкар & S», ТОО «Микрофинансовая организация «Микрокредит», ТОО «Микрофинансовая организация «Экспресс Займ», ТОО «Микрофинансовая организация «Қыран инвест», ТОО «Микрофинансовая организация «Шу», ТОО «Микрофинансовая организация «МАКС-М», ТОО «Микрофинансовая организация «Эверест Финанс», ТОО «Микрофинансовая организация «Қазақ несие», ТОО «Микрофинансовая организация «Досжан - Инвест», ТОО «МФО «Batys kapital», ТОО «МФО «MKM-Kredit», ТОО «Микрофинансовая организация «Альянс Орда Финанс», ТОО «Микрофинансовая организация «Эверест Финанс», ТОО «Микрофинансовая организация «Иртыш», ТОО Микрофинансовая организация «FinansInvest», ТОО «МФО «Атамекен Тараз», ТОО «Микрофинансовая организация «ҚазАқша», ТОО «Микрофинансовая организация «СЕНІМ –VMY», ТОО «Микрофинансовая организация «Комфорт Финанс», ТОО «Микрофинансовая организация «HeartAsiaCredit», ТОО «Микрофинансовая организация «Кредит - регион», ТОО Микрофинансовая организация «Сенат 2050», ТОО «Микрофинансовая организация «Казкредит», ТОО «МФО «Береке»). 

Результаты проведенного анализа показали, что МФО были допущены нарушения, связанные с: 

- несоответствием Договора о предоставлении микрокредита требованиям законодательства Республики Казахстан; 

- осуществление микрофинансовой деятельности без соответствующего разрешения Национального Банка; 

- превышением предельного размера ГЭСВ2; 

- нарушением порядка размещения правил предоставления микрокредитов в месте, доступном для обозрения и ознакомления; 

- предоставлением недостоверных сведений в кредитное бюро. 

- нарушением порядка и сроков предоставления отчетности; 

- непредоставлением, а равно несвоевременным предоставлением поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученной от субъекта кредитной истории, представление которых требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй, либо представление недостоверных сведений; 

- неуказанием в договорах о предоставлении микрокредита размера годовой эффективной ставки вознаграждения, рассчитанной в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан; 

- невыполнением обязанностей, возложенных Национальным Банком посредством применения ограниченной меры воздействия; 

- нарушением порядка и сроков предоставления отчетности; 

- некорректным ведением бухгалтерского учета по займу.


216916 просмотров

В Казахстане с 1 июля обменники будут работать по-новому

Нововведения предусматривают предотвращение спекуляций на валютном рынке

Фото: Shutterstock

С 1 июля 2019 года в Казахстане вводятся в действие новые правила осуществления валютных операций. Требования касаются, в первую очередь, работы обменных пунктов страны. 

Документ регулятора также регламентирует валютные операции по движению капитала и открытию счетов в иностранных банках, экспортно-импортным договорам, подлежащим присвоению учетного номера, и распространяются на резидентов и нерезидентов. «Также правила касаются финансовых организаций, имеющих право на осуществление валютных операций в Казахстане, в том числе по поручению клиентов», - говорится в официальном ответе Национального банка на запрос Kursiv.kz.

В документе, помимо прочего, есть нормы, направленные на предотвращение спекуляций на валютном рынке при покупке юридическими лицами-резидентами безналичной иностранной валюты за тенге. «В частности, если сумма конвертации превышает $100 тысяч в эквиваленте, необходимо представление в обслуживающий банк валютного договора, подтверждающих наличие обязательств в иностранной валюте на приобретаемую сумму», - объяснили подробности в пресс-службе надзорного органа.

По состоянию на 1 апреля в стране зарегистрировано 2 673 обменных пунктов, в том числе 1 668 банковских, 771 небанковский и 234 обменных пункта АО «Казпочта».

«Национальный банк будет продолжать осуществлять контроль за деятельностью обменных пунктов банков и небанковских организаций в соответствии с правилами организации обменных операций с наличной иностранной валютой в РК, а также законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», - заключили представители НБ РК.

Напомним, с 1 июля иностранные нефинансовые организации будут сообщать Национальному банку Казахстана о собственных валютных операциях.

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Депозиты в какой валюте вы предпочитаете?

Варианты

d1fHAmG5BPI.jpg

Цифра дня

Почти 900 млн
тенге
пожертвовали казахстанцы кандидатам в президенты РК

Цитата дня

Сегодня я выступаю перед вами не в качестве президента страны: ради интересов страны и народа я принял непростое, но продуманное решение о прекращении своих президентских полномочий… Вся моя работа будет заключена в том, чтобы поддержать деятельность нового президента и обеспечить транзит в спокойной обстановке и продолжать ту работу, которую мы начали

Нурсултан Назарбаев
экс-президент Республики Казахстан

Спецпроекты

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Home Credit Bank

Home Credit Bank


Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций