Перейти к основному содержанию

bavaria_seasonX_1200x120.gif


13326 просмотров

Как псевдотрейдеры России и Казахстана «кидают» людей на деньги

МВД разоблачило миллиардное хищение на рынке Forex

Автор фото: Lipik Stock Media / Shutterstock

В России сотрудники полиции задержали участников группы, которые занимались махинациями на рынке Forex. Жертвами злоумышленников стали свыше тысячи человек, сообщает РБК. Подобные истории очень часто происходят и в Казахстане. В связи с этим редакция «Къ» готовит серию статей, основанных на личном опыте пострадавших инвесторов. Если вы или ваши знакомые пострадали от подобных мошенников, просьбы высылать свои истории на адреса: kursiv@kursiv.kz, story@kursiv.kz

Мошенничество в России

Как сообщает РБК, 10 октября была задержана группа мошенников, занимающаяся махинациями на рынке Forex. Деятельность преступной группы задокументировали сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, рассказала РБК официальный представитель ведомства Ирина Волк. По ее словам, подозреваемые использовали известный бренд и привлекали деньги граждан под видом предоставления услуг по организации на рынке Forex.

Участники группы использовали специализированную компьютерную программу, в которой гражданам открывали «игровые» счета с отражением якобы зачисленных денежных средств. После этого счета «обнулялись» с помощью специального плагина. В общей сложности, как рассказала Волк, пострадали свыше тысячи человек. Общая сумма ущерба, по предварительным данным, превысила 1 млрд руб. 

По факту случившегося возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК России, проведены более 30 обысков, изъяты бухгалтерская документация, компьютерная техника, электронные носители информации.

В отношении трех активных участников группы судом избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Такие истории не единичны для рынка СНГ. Так, в 2014 году рухнул форекс-брокер MMCIS Group, жертвами которого стали около 50 тыс. человек. В какой-то момент компания перестала возвращать деньги клиентам, объяснив это действиями третьих лиц, захвативших денежные средства. Позже руководство компании объявило о том, что прекращает ее деятельность.
 

Мошенники в Казахстане

Аналогичная история произошла в Казахстане в 2016 году. Компания Capital Expert «кинула» своих клиентов на сумму более $1 млн.

Компания не имела лицензии от Национального банка, разрешающую торговлю на рынке ценных бумаг, и позиционировала себя как «консалтинговое агентство», занимающаяся консультациями. Однако, привлекая клиентов, заставляла открывать счета в компаниях - Aviarex Trading или Esplanade Market Solutions. Обе компании зарегистрированы в оффшорах и также не имеют лицензий на предоставление брокерских услуг. В результате в один прекрасный день инвесторы проснулись и увидели свои обнуленные счета.

Немало казахстанцев становятся жертвами не только подобных нелицензируемых компаний, но и отдельных людей, называющих себя «консультантами по инвестициям» или «трейдерами». Они обещают своим клиентам легкие деньги, если передать им в управление свои сбережения, называя это «доверительным управлением». Убеждают, что обладают колоссальным опытом в этой сфере, всеми необходимыми знаниями и т.д. и соответственно обещают высокую доходность по инвестициям. Однако в результате деньги клиентов, переведенные на зарубежные брокерские счета для игры на бирже, быстро таят. Люди теряют крупные суммы своих денег, но нередко молчат об этом, чтобы сохранить лицо и те находят себе все новых доверчивых жертв.

Всего, по данным МВД РК, за 4 месяца 2017 года зарегистрировано 351 дело по факту создания финансовой пирамиды. При этом за 2016 год в производстве находилось только 350 уголовных дел.

Одним из самых громких дел в Кызылординской области стало разоблачение деятельности иностранной компании Questra Holdings Inc. Компания привлекала вкладчиков путем составления договоров на сумму 30 тыс. тенге, перечисляемых на счет компании, с выплатой вознаграждения в сумме 40 тыс. тенге за полгода.

Также ранее в этом году в Астане была пресечена деятельность мошеннической группы, которая предоставляла беззалоговые кредиты до 1 тыс. евро по низким процентным ставкам. С обманутыми клиентами, которых оказалось более 1 тыс. человек, заключались договоры о выдаче кредитов, однако после получения первоначальных взносов, которые начинались от 75 тыс. до почти 7 млн тенге, мошенники скрылись.

Еще одно громкое дело произошло в Семее, когда две уроженки Восточного Казахстана создали инвестиционную интернет-площадку, на которой зарегистрировавшийся пользователь вносил на счет деньги и занимал порядковое место за человеком, который его пригласил. Далее он приглашал еще двоих людей, те в свою очередь еще двоих. После того как набиралось шесть человек, участник получал вознаграждение в 180 тыс. тенге. За два года существования проекта в систему было вовлечено свыше 70 млн тенге и зарегистрировано более 2 тыс. участников.

В связи с тем, что финансовые пирамиды и мошеннические схемы продолжают процветать на финансовом рынке, редакция «Къ» решила подготовить серию статей, основанных в том числе на личных историях пострадавших инвесторов.

Если вы или ваши знакомые пострадали от подобных мошенников, просьбы высылать свои истории на адреса: kursiv@kursiv.kz, story@kursiv.kz


723 просмотра

Оживет ли венчурное финансирование в Казахстане?

По мнению экспертов, главной проблемой венчурного рынка является менталитет инвесторов

Фото: shutterstock.com

Несмотря на то, что сегодня венчурного инвестирования в Казахстане практически нет, шансы на будущее у него все же есть. Во всяком случае, так говорят специалисты рынка. Но чтобы использовать шансы, нужно решить ряд существующих проблем.

Вопросы венчурного финансирования обсуждаются, и сам метод привлечения инвестиций внедряется казахстанским бизнес-сообществом далеко не первый год. Так, весной 2012 года был создан общественный фонд «Атамекен Startup». Позже на его базе был сформирован неформальный клуб бизнес-ангелов «Atameken Angels». Уже в 2014 году организация планировала инвестировать в местные стартапы порядка миллиона долларов. О создании Ассоциации бизнес-ангелов ранее заявлял и бизнес-инкубатор MOST.

Однако значительного влияния на развитие венчурного финансирования в стране эти организации пока не оказали. Как правило, наиболее привлекательными, с точки зрения вложения средств, являются те стартап-проекты в Казахстане, которые уже имеют определенный позитивный опыт работы.

«Венчурного рынка у нас пока что нет. И это связано, в основном, с вопросом менталитета. То есть каким образом люди, которые имеют деньги, оценивают тех, кому эти деньги нужны для развития своего стартапа», – говорит предприниматель Алексей Сидоров.

Добавим, что летом прошлого года президентом подписан закон с поправками по венчурному финансированию. Цель изменений – стимулировать инвестирование в рынок финансовых технологий в Казахстане.

По мнению директора бизнес-инкубатора MOST Алима Хамитова, этот закон должен расшевелить всю экосистему «стартап – инвестор».

«Для инвестора сейчас более понятно, как должен происходить процесс финансирования, и он может хотя бы каким-то образом минимизировать риски. Мы как частный инкубатор дальше развиваем направление бизнес-ангелов, то есть ищем людей с деньгами и готовых инвестировать», – рассказал Алим Хамитов. Он отметил, что подобные инициативы в настоящее время формируются и на республиканском уровне.

«Это ассоциация инвесторов, которая подразумевает вхождение туда трех сторон. Это местные инвесторы, то есть местный капитал, зарубежный капитал и государственное участие. Можно рассматривать разные схемы, один из сценариев – это инвестировать один к одному», – поделился он. Спикер отмечает, что, возможно, скоро будут анонсированы первые результаты деятельности этой организации. Вопрос в том, решатся ли с приходом новых бизнес-ангелов существующие проблемы.

Проблемы инвестирования

Как уже упоминалось, одна из проблем венчурного финансирования состоит в подходе самих инвесторов. Алексей Сидоров считает, что на текущем этапе в Казахстане низкий уровень доверия между инвестором и стартапером. «Для того чтобы каким-то образом минимизировать риск потери денег, стартаперу предлагаются довольно невыгодные условия. Например, деньги дают под залог либо пытаются забрать у предпринимателей слишком большую долю бизнеса», – отметил Алексей Сидоров.

В международной практике, по его словам, это пройденный этап. «Давно стало понятно, что предпринимателям нужно дать возможность работать и мотивировать их на дельнейшее развитие, а если львиная доля в его бизнесе принадлежит инвестору, то о мотивации речи быть не может», – считает спикер.

Таким образом, возможности начинающих бизнесменов и стартапов в привлечении средств на первом этапе довольно ограниченны. Это касается в том числе и государственных программ, направленных на развитие стартап-индустрии. «Условия, которые должен выполнить предприниматель, чтобы получить какое-то финансирование, являются большим барьером, который немногие готовы перешагнуть», – говорит Алексей Сидоров. При этом, по его словам, нередко решение о выдаче денег зачастую принимается на основании не того, насколько талантлив предприниматель или команда, а того, насколько правильно выполнены формальные требования. И это, по мнению бизнесмена, является самой большой проблемой.

Еще одна сложность заключается в отсутствии критической массы качественных проектов, считает Алим Хамитов.

Согласно данным международной платформы стартапов StartupBlink, в Казахстане есть всего 27 проектов. При этом Казахстан занимает 71-е место среди 197 стран, находящихся в глобальном рейтинге экосистем. Самые популярные проекты – это Iris, Singularity Lab и Hexlet. Наиболее активные индустрии – это образование, мобильные услуги и недвижимость.

«Это говорит о том, что нам нужно открываться, рассказывать, что у нас есть проекты, стартапы, которым удалось привлечь средства, и не только местных инвесторов», – говорит г-н Хамитов.

MOST поддерживает стартапы в привлечении средств. «Мы помогаем ребятам, которые в том числе находятся на стадии идеи. Почему мы это делаем? С точки зрения бизнеса это нам не интересно, так как это неустойчивая модель. Но в целях развития всей стартап-экосистемы мы не бросаем это направление», – поделился Алим Хамитов.

Он также отметил, что в Казахстане стали появляться венчурные фонды. И есть надежда, что благодаря принятому в прошлом году закону помимо стартапов появится и критическая масса частных инвесторов, фондов и партнерств по принципу ГЧП.
 

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Министерство информации и коммуникаций РК ужесточает правила аккредитации журналистов в освещении мероприятий. Как Вы думаете, почему они это делают?

Варианты

Цифра дня

$22,012
трлн
составил госдолг США, впервые в истории превысив отметку в $22 трлн

Цитата дня

Люди должны соблюдать элементарные требования, это вопрос безопасности самих граждан, и граждане в первую очередь должны заботиться о себе и о своих детях. Всегда почему-то считают, что виновато государство и государственные органы: да, действительно, мы - орган по контролю за противопожарной безопасностью. Но в то же время безопасность своих детей, своего жилища, какое печное отопление, какое используется топливо и все остальные отсюда вытекающие последствия - это должно возлагаться на самих граждан

Ерлан Тургумбаев
министр внутренних дел Республики Казахстан

Спецпроекты

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций

Home Credit Bank

Home Credit Bank