Перейти к основному содержанию

bavaria_x6_1200x120.gif


13567 просмотров

Как псевдотрейдеры России и Казахстана «кидают» людей на деньги

МВД разоблачило миллиардное хищение на рынке Forex

Автор фото: Lipik Stock Media / Shutterstock

В России сотрудники полиции задержали участников группы, которые занимались махинациями на рынке Forex. Жертвами злоумышленников стали свыше тысячи человек, сообщает РБК. Подобные истории очень часто происходят и в Казахстане. В связи с этим редакция «Къ» готовит серию статей, основанных на личном опыте пострадавших инвесторов. Если вы или ваши знакомые пострадали от подобных мошенников, просьбы высылать свои истории на адреса: kursiv@kursiv.kz, story@kursiv.kz

Мошенничество в России

Как сообщает РБК, 10 октября была задержана группа мошенников, занимающаяся махинациями на рынке Forex. Деятельность преступной группы задокументировали сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, рассказала РБК официальный представитель ведомства Ирина Волк. По ее словам, подозреваемые использовали известный бренд и привлекали деньги граждан под видом предоставления услуг по организации на рынке Forex.

Участники группы использовали специализированную компьютерную программу, в которой гражданам открывали «игровые» счета с отражением якобы зачисленных денежных средств. После этого счета «обнулялись» с помощью специального плагина. В общей сложности, как рассказала Волк, пострадали свыше тысячи человек. Общая сумма ущерба, по предварительным данным, превысила 1 млрд руб. 

По факту случившегося возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК России, проведены более 30 обысков, изъяты бухгалтерская документация, компьютерная техника, электронные носители информации.

В отношении трех активных участников группы судом избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Такие истории не единичны для рынка СНГ. Так, в 2014 году рухнул форекс-брокер MMCIS Group, жертвами которого стали около 50 тыс. человек. В какой-то момент компания перестала возвращать деньги клиентам, объяснив это действиями третьих лиц, захвативших денежные средства. Позже руководство компании объявило о том, что прекращает ее деятельность.
 

Мошенники в Казахстане

Аналогичная история произошла в Казахстане в 2016 году. Компания Capital Expert «кинула» своих клиентов на сумму более $1 млн.

Компания не имела лицензии от Национального банка, разрешающую торговлю на рынке ценных бумаг, и позиционировала себя как «консалтинговое агентство», занимающаяся консультациями. Однако, привлекая клиентов, заставляла открывать счета в компаниях - Aviarex Trading или Esplanade Market Solutions. Обе компании зарегистрированы в оффшорах и также не имеют лицензий на предоставление брокерских услуг. В результате в один прекрасный день инвесторы проснулись и увидели свои обнуленные счета.

Немало казахстанцев становятся жертвами не только подобных нелицензируемых компаний, но и отдельных людей, называющих себя «консультантами по инвестициям» или «трейдерами». Они обещают своим клиентам легкие деньги, если передать им в управление свои сбережения, называя это «доверительным управлением». Убеждают, что обладают колоссальным опытом в этой сфере, всеми необходимыми знаниями и т.д. и соответственно обещают высокую доходность по инвестициям. Однако в результате деньги клиентов, переведенные на зарубежные брокерские счета для игры на бирже, быстро таят. Люди теряют крупные суммы своих денег, но нередко молчат об этом, чтобы сохранить лицо и те находят себе все новых доверчивых жертв.

Всего, по данным МВД РК, за 4 месяца 2017 года зарегистрировано 351 дело по факту создания финансовой пирамиды. При этом за 2016 год в производстве находилось только 350 уголовных дел.

Одним из самых громких дел в Кызылординской области стало разоблачение деятельности иностранной компании Questra Holdings Inc. Компания привлекала вкладчиков путем составления договоров на сумму 30 тыс. тенге, перечисляемых на счет компании, с выплатой вознаграждения в сумме 40 тыс. тенге за полгода.

Также ранее в этом году в Астане была пресечена деятельность мошеннической группы, которая предоставляла беззалоговые кредиты до 1 тыс. евро по низким процентным ставкам. С обманутыми клиентами, которых оказалось более 1 тыс. человек, заключались договоры о выдаче кредитов, однако после получения первоначальных взносов, которые начинались от 75 тыс. до почти 7 млн тенге, мошенники скрылись.

Еще одно громкое дело произошло в Семее, когда две уроженки Восточного Казахстана создали инвестиционную интернет-площадку, на которой зарегистрировавшийся пользователь вносил на счет деньги и занимал порядковое место за человеком, который его пригласил. Далее он приглашал еще двоих людей, те в свою очередь еще двоих. После того как набиралось шесть человек, участник получал вознаграждение в 180 тыс. тенге. За два года существования проекта в систему было вовлечено свыше 70 млн тенге и зарегистрировано более 2 тыс. участников.

В связи с тем, что финансовые пирамиды и мошеннические схемы продолжают процветать на финансовом рынке, редакция «Къ» решила подготовить серию статей, основанных в том числе на личных историях пострадавших инвесторов.

Если вы или ваши знакомые пострадали от подобных мошенников, просьбы высылать свои истории на адреса: kursiv@kursiv.kz, story@kursiv.kz


1083 просмотра

Что нужно, чтобы попасть в ФРС... и это не PhD

Истинная ценность знания экономической теории заключается в способе мышления, а не в ученой степени

Фото: Shutterstock

Ни Стивен Мур, ни Герман Кейн, политические союзники президента Трампа, которых он надеется ввести в совет управляющих Федеральной резервной системой, не имеют докторской степени по экономике. Однако как для их сторонников, так и для их противников это скорее добродетель, нежели недостаток.

В нынешние времена сплошного популизма слишком большой багаж теоретических знаний означает, что вы оторваны от реальной жизни, высокомерны и заведомо неправы. Мало какие институты пострадали от негативной реакции на элитарность и акцента на формальном подтверждении образования так же сильно, как центральные банки, управляют которыми главным образом профессиональные экономисты.

Это настроение точно подметил сенатор-республиканец от штата Небраска Бен Сасс, сказав о Стивене Муре, стороннике снижения налогов и других консервативных принципов, следующее: «Назначение Стива привело в бешенство типичных членов вашингтонского истеблишмента, что мало говорит о Стиве и его вере в американскую изобретательность, но многое говорит о приверженности столичных плановиков групповому мышлению».

Вообще, антиэлитарность – это достаточно странная позиция для г-на Сасса, обладающего степенью PhD (Йельский университет) и бывшего президента колледжа (Университет Мидленда), но вряд ли он одинок в этом мнении. И хотя сам Мур имеет степень магистра экономики, о работающих в ФРС экономистах со степенью PhD он не слишком высокого мнения. «Здесь сотни бесполезных экономистов, поскольку у них в голове засела неправильная модель. Все они должны быть уволены и… заменены хорошими экономистами», – заявил он в интервью в прошлом году.

По правде говоря, это дискуссия даже не о том, нужна ли степень PhD для работы в ФРС, – она просто не нужна. У Пола Волкера не было ученой степени. Алан Гринспен получил ее уже после того, как заслужил репутацию талантливого прогнозиста. Нынешний председатель ФРС Джером Пауэлл также не имеет ученой степени по экономике, как и Уильям МакЧесни Мартин – один из рекордсменов по длительности пребывания на этом посту. Каких-либо ученых степеней не было и у Марринера Экклза, председателя ФРС во времена Великой депрессии.

Скорее предметом дискуссии является вопрос о том, могут ли экономическая теория и экономические модели служить полезными инструментами для центральных банков. Ведь экономика – это не просто сложные уравнения и прогнозы. Это также способ выстроить порядок мышления, убедиться, что все складывается, задаться вопросом, когда может измениться одна переменная, если другие уже поменялись; проверить, что допущения и прогнозы не противоречат друг другу, а также перепроверить свои гипотезы с учетом альтернативных мнений и доказательств. Многие неэкономисты этого порядка придерживаются, тогда как большинство экономистов, имеющих ученую степень, – нет.

При этом экономическая теория вполне может быть ограниченной в каких-то аспектах, и даже Джанет Йеллен, возглавлявшая ФРС до г-на Пауэлла, согласна с тем, что что ФРС перенасыщена экономистами с учеными степенями. «Не всегда было очевидно, что именно этот фактор повлиял на улучшение нашей политики», – заявила она в интервью 2012 года для истории ФРС, опубликованном недавно. Она высоко оценила вклад председателей Резервной системы, не являвшихся экономистами, поскольку, по ее словам, они всегда спрашивали себя, являются ли аргументы экономистов актуальными для того мира, с которым они поддерживают связь через свои контакты, будь то банкиры, бизнесмены или кто-то еще.    

Рассмотрим для примера несколько простых вопросов: может ли уровень безработицы упасть до нуля, а производственные мощности бизнеса быть загруженными на 100%, не оказывая при этом какого-либо влияния на заработную плату или цены? может ли заработная плата каждого работающего вырасти вдвое, но не влиять на инфляцию? способны ли процентные ставки снижаться, не оказывая влияния на спрос, к примеру, на жилье? Если вы ответили «нет», то вас можно поздравить, вы разбираетесь в экономической теории.

Конечно, при этом остается обширное поле нюансов, и поэтому любой разумный человек может не согласиться с этим, что такие люди и делают. Повышается ли заработная плата, когда уровень безработицы составляет 4 или 2%? Растет ли инфляция, если заработная плата повышается на 4 или 6%? Помешает ли рост производительности или снижение прибыли влиянию заработной платы на цены? Должны ли ставки по ипотеке снизиться до 4 или 3%, прежде чем спрос на жилье изменится?

Профессиональные экономисты и банкиры бьются над этими вопросами каждый день. Когда их прогнозы оказываются неверны, они задаются вопросом: «Почему?» К примеру, сейчас они обсуждают то, стала ли инфляция менее чувствительной к уровню безработицы и объемам производства, поскольку ожидания людей относительно инфляции практически не меняются, либо официальная статистика намеренно занижает истинный уровень безработицы.

Как правило, критики, выступающие за разнообразие точек зрения в ФРС, обычно имеют в виду свое собственное мнение. Те, кто придерживается левых взглядов, говорят, что следует меньше беспокоиться об инфляции и проводить монетарную политику более мягко. Те, кто стоит на правых позициях, утверждают, что следует больше беспокоиться о пузырях активов и придерживаться более жесткой политики.

Со своей стороны Стивен Мур заявил на прошлой неделе в интервью Bloomberg: «Одна фундаментальная идея… является эндемичной для ФРС, что, на мой взгляд, совершенно неверно, а именно то, что рост вызывает инфляцию. Рост не является причиной инфляции». Другими словами, независимо от того, насколько высок уровень использования производственного потенциала или насколько низка безработица, они не могут вызвать рост цен.

Вместо этого, как утверждает Мур, целью ФРС должны быть цены на сырьевые товары. Правда, это мнение он не всегда выражал ясно и последовательно. Когда при президенте Бараке Обаме цены на сырье упали на 57%, г-н Мур продолжал предупреждать об инфляции. После того как они упали на 14% при Дональде Трампе, он предупредил о дефляции. Зачем же уделять столько внимания тому, что составляет лишь малую часть того, что потребляют американцы? Если спрос в Китае или сокращение уровня добычи нефти в Саудовской Аравии приведет к росту цен на сырьевые товары относительно цен на потребительские товары и услуги, ФРС придется ужесточать денежно-кредитную политику до тех пор, пока потребительские цены не станут снижаться. Именно так произошло во времена Великой депрессии.

В случае если кандидатура Стивена Мура на должность главы ФРС будет утверждена, то он, вероятно, сумеет объяснить все это своим новым коллегам, и не только тем из них, кто имеет степень PhD.

Перевод с английского языка осуществлен редакцией Kursiv.kz

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Министр образования и науки Куляш Шамшидинова считает, что выпускные вечера школьников не должны выходить за территории школ и уж тем более, превращаться в состязания дорогих нарядов и пышных застолий. Согласны ли вы с ее мнением?

Варианты

Цифра дня

900 000
тенге
примерная сумма каждого потребительского кредита казахстанцев

Цитата дня

В эти дни я получаю много писем от наших граждан, для которых оказалось неожиданным мое решение остановить свои полномочия. Некоторые сожалеют о моем решении. Даже получаю письма с предложением идти на новые выборы. Я благодарю за такое отношение и благодарен за доброе ко мне отношение, хочу низко поклониться и поблагодарить всех сограждан за такую любовь и такое отношение!

Нурсултан Назарбаев
экс-президент Республики Казахстан

Спецпроекты

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций

Home Credit Bank

Home Credit Bank