Перейти к основному содержанию

bavaria_x6_1200x120.gif


3374 просмотра

Альфа-Банк: фиксация курса валют и международный факторинг

Альфа-Банк Казахстан входит в частную международную холдинговую компанию ABH Holdings S.A, со штаб-квартирой в Люксембурге

Фото: Офелия Жакаева

Уже несколько лет финансовый сектор Казахстана терпит изменения. Только с 2016 года лицензии на ведение деятельности лишились ряд казахстанских банков. Слияния и уход с рынка, казалось бы, стабильных игроков заставили понервничать многих клиентов, в числе которых оказались и представители крупного бизнеса. По данным Комитета по статистике на 1 сентября текущего года в Казахстане 2 392 крупных предприятия. И для них найти спокойную финансовую гавань – дело стратегически важное.

Надежный банк для корпоративного бизнеса 

Большой бизнес – большие сделки, крупные партнеры и зачастую работа 24/7. Об этом в Альфа-Банке знают не понаслышке, ведь с корпоративным бизнесом здесь работают уже много лет. Сегодня в банке сфокусировались на предоставлении не только удобных и выгодных продуктов и услуг, но и на технологичности, которая в разы ускоряет проведение финансовых операций и при этом гарантирует их надежность.

Альфа-Банк Казахстан входит в частную международную холдинговую компанию ABH Holdings S.A, со штаб-квартирой в Люксембурге. Помимо нашей республики, банк представлен в России, Беларуси, Украине и Нидерландах. А с 2016 года миноритарным акционером холдинга стала итальянская банковская группа UniCredit Group, присутствующая в 17 странах мира.

Казахстанский Альфа-Банк работает с 1994 года и за это время неоднократно получал высокие оценки от авторитетных международных организаций, что подтверждает стабильность и надежность финансового института.  В 2018 году международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило банку ранее присвоенный рейтинг на уровне BB- c прогнозом «Стабильный». Рейтинг Standard & Poor’s также на уровне BB-/B со стабильным прогнозом.

«Мы активно перенимаем лучший опыт от наших зарубежных коллег, предлагая казахстанским компаниям уже проверенные на мировых рынках продукты, услуги и бизнес-решения. Нет, мы не копируем, мы генерируем свои идеи и совмещаем их с той экспертизой, которая уже накоплена в рамках международной группы. К примеру, сейчас специально для клиентов Альфы мы внедряем инновационную технологию SWIFT GPI (global payments innovation – прим.ред). С ее помощью можно будет отследить весь путь международного платежа и взимаемые комиссии на каждом этапе через приложение gpi Tracker. Такого на отечественном рынке еще не было. И это только одна из наших новинок», - рассказывает Андрей Елхов, управляющий директор блока «Корпоративный бизнес» АО ДБ «Альфа-Банк».

Андрей Елхов.jpg

Андрей ЕЛХОВ, управляющий директор блока «Корпоративный бизнес» АО ДБ «Альфа-Банк»

Сегодня финансовый институт занимает лидирующие позиции на рынке Казахстана по предоставлению услуг и продуктов для крупного бизнеса. Альфа-Банк совместно с АО ЭСК «KazakhExport» активно поддерживает казахстанских экспортеров – производителей готовой продукции. Всего за 1,5 года сотрудничества были профинансированы экспортные контракты клиентов на общую сумму $25 млн.  

При этом банк постоянно совершенствует и дополняет свой «арсенал» продуктов и услуг.

Форвардные курсы валют, хеджирование и индивидуальный подход

Альфа-Банк сфокусировался на персональном обслуживании каждой компании и находит индивидуальные решения в зависимости от конкретных бизнес-целей. Особенно удобным банк является для предприятий, ведущих внешнеэкономическую деятельность. Ведь в числе услуг – фиксация форвардного курса тенге к другим валютам на определенный срок.

«Благодаря форвардным сделкам можно покупать и продавать валюту в будущем, не переживая за возможные валютные колебания. Это открывает большие возможности для клиентов банка и позволяет не переживать за непредвиденные «скачки» курса.  В рамках договора, каждая из сторон обязуется продать либо купить иностранную валюту по фиксированному курсу в определенную дату. Пара валют, сумма, курс и дата расчетов фиксируются в день заключения форвардной сделки, срок по которой может составлять от 7 дней до одного года», - рассказал Евгений Тё, директор по развитию бизнеса блока «Корпоративный бизнес».

По его словам, форвардные сделки – наиболее доступный и простой способ управления валютными рисками. В этой сфере Альфа-Банк является одним из лидеров рынка.

Евгений Тё_Альфа-Банк_0.JPG

Евгений Тё, директор по развитию бизнеса блока «Корпоративный бизнес»

Факторинг в Казахстане и за его пределами 

Факторинг – очень гибкий и универсальный финансовый инструмент, который применим к любой отрасли и сфере экономики. Он позволяет:

- Превратить дебиторскую задолженность в деньги;
- Захеджировать капитал при импорте товара из-за рубежа;
- Получить необходимую бизнесу отсрочку платежа от поставщиков.

В 2014 году оборот по факторингу в Казахстане составил 21 млрд тенге и с тех пор стабильно растет на 30% ежегодно. Ожидается, что к концу 2018 году этот показатель достигнет 42 млрд тенге. Альфа-Банк является лидером на рынке факторинга Казахстана и проводит большую часть сделок.

«Крупные компании, имея собственный прочный запас ликвидности, пользуются факторингом в целях хеджирования валютных рисков. При этом мультинациональные компании, которые активно ведут бизнес на территории Казахстана, в силу своих размеров и неповоротливости не всегда могут правильно оценить своих контрагентов. Банк в данном случае очень часто выступает в роли эксперта и посредника, что высоко ценят наши клиенты. Также факторинг интересен компаниям, занимающимся закупом за пределами Казахстана. Не многие поставщики готовы в текущих реалиях предоставлять отсрочку платежа. Тут Альфа-Банк может предложить международный факторинг, где банк-партнер финансирует сделку, а наш банк принимает на себя риск неоплаты поставщика», - рассказал Антон Манин, директор по развитию факторинга блока «Корпоративный бизнес» АО ДБ «Альфа-Банк».

Антон Манин.JPG

Антон Манин, директор по развитию факторинга блока «Корпоративный бизнес» АО ДБ «Альфа-Банк»

По его словам, международный факторинг может быть интересен как компаниям-поставщикам, базирующимся в странах ближнего и дальнего зарубежья, так и казахстанским покупателям, желающим получить товар сейчас, а заплатить за него позже. 

«Если ранее компании-поставщики из России или Беларуси для отгрузки товара были вынуждены открывать в Казахстане дочернее или совместное предприятие, через которое и производили поставки, то благодаря новой услуге этот процесс значительно упростился. К примеру, отгрузка происходит из России, сделку финансирует российский Альфа-Банк, а Альфа-Банк Казахстан принимает риск на казахстанского покупателя. При этом финансирование сделки происходит в стране отгрузки», - приводит пример Антон Манин.

Факторинг в Казахстане только раскрывает свой потенциал, так как многие бизнесмены еще не оценили все преимущества продукта.

Получить бесплатную консультацию персонального менеджера по любой из услуг можно:

- по телефонам +7 727 333 18 93, Whatsapp: +7 777 078 59 51, +7 771 775 48 18  

- по почте cs@alfabank.kz.

Оператор проконсультирует по любым банковским вопросам.

Кроме того, заявку на получение любого из продуктов для корпоративного бизнеса можно оставить онлайн, на официальном сайте Альфа-Банка.
 


1 просмотр

Куда уходят деньги состоятельных казахстанцев

И как работает private banking в нашей стране

Фото: Shutterstock.com

Объем депозитов в иностранной валюте с начала года упал на 20,4%, до 7,1 трлн в тенговом эквиваленте. При этом вклады в нацвалюте увеличились всего на 5,1%.

Объем счетов в национальной валюте сегодня составляет 10,1 трлн тенге. Эти данные говорят о том, что регулятор добивается успеха в дедолларизации экономики. Во всяком случае, в этом уверены в Ассоциации финансистов Казахстана. Более того, в стране наблюдается приток, а не отток капитала, говорят в АФК.

«Долларизация депозитов снизилась с 48,4 до 41,5%, достигнув минимального значения за последние пять лет. Вместе с тем с начала года отмечается общее снижение вкладов физлиц – на 221,2 млрд тенге... Согласно предварительной оценке платежного баланса, по итогам I квартала чистый приток капитала по ПИИ составил $2,4 млрд», – сообщил эксперт аналитического центра АФК Рамазан Досов.

По данным ассоциации, наибольшее снижение депозитной базы в абсолютном выражении зафиксировано в Jýsan Bank (бывший Цеснабанк). Так, депозиты населения здесь уменьшились на 56,4 млрд тенге. Потери признают и в самом большом банке страны – Народном.

«С января средства физических лиц сократились на 3,4% по сравнению с 2018 годом, в основном из-за частичного снятия клиентами банка сбережений для финансирования текущих потребностей», – посетовала глава Народного банка Умут Шаяхметова.

Снижение объема счетов связано не только со скромным уровнем жизни казахстанцев. Дело в том, что Казахстанский фонд гарантирования депозитов на протяжении последних полутора лет стабильно снижал рекомендуемые ставки вознаграждения по вкладам. Однако 8 мая «дочка» Нацбанка объявила о повышении предельной годовой эффективной ставки вознаграждения по срочным и сберегательным депозитам в иностранной валюте, открытым на срок более одного года. Новые условия начнут действовать с 1 июня, и доходность таких сбережений может достигать 2% годовых. Напомним, средняя прибыль долларовых бумаг на фондовом рынке составляет 4%.

«С одной стороны, мы видим отток депозитов, потому что очень низкие ставки, но приток физических лиц в корпоративные облигации очень низкий. Это единичные случаи… Тренд последнего времени – это долларовые облигации Halyk Bank. Таким образом, банк пытается удержать своих VIP-клиентов, которые закрывают валютные депозиты. Бумаги торгуются на МФЦА», – рассказал заместитель председателя правления Казахстанской фондовой биржи Андрей Цалюк.

Продукт действительно не для всех: минимальный объем покупки таких облигаций – $1 млн. В Halyk нашли выход из щепетильной ситуации, поэтому признают проблему. Другие БВУ отрицают отток «очень важных персон». «Для клиентов категории «премьер» при выборе банка ориентиром является надежность и сохранность сбережений. Кроме того, FortePremier предлагает инвестиционные продукты с более высокой доходностью. Инструмент обсуждается с клиентом индивидуально, и условия также индивидуальны», – поделилась руководитель подразделения Premier Banking ForteBank Алия Есжан.

Altyn Bank для удержания клиентов предлагает помимо стандартного пакета (обычно это золотые карты, сейфовое обслуживание, гибридные депозиты в нескольких валютах) специальные курсы конвертации валют. «Будучи членом группы China CITIC Bank, планируем предоставлять нашим клиентам возможности размещения денег на депозиты и приобретения инвестиционных инструментов на китайском рынке», – рассказала подробности директор департамента Private Banking «Status» Altyn Bank Ардак Нурахаева.

В целом перспективы развития персонального банковского обслуживания спикер оценивает позитивно. «Несмотря на общее замедление финансовых рынков, private banking на местном рынке эволюционирует и востребованность услуг постепенно растет.
Также немаловажную роль играет предложение высокотехнологичных решений для взыскательных клиентов», – отметила представитель Altyn Bank.

В Forte ситуацию в элитном сегменте оценивают более критично.

«Для того чтобы private banking заработал в полной мере, как в ведущих европейских или азиатских странах, необходимо развивать фондовый рынок, серьезно растить крупный бизнес, вливать капиталы в передовые индустрии и технологии. Ну и, конечно, необходима экономическая и политическая стабильность в стране», – уверена Алия Есжан.

Глава аналитического центра Ассоциации финансистов Казахстана не драматизирует ситуацию и приводит статистику: «Если посмотреть на структуру вкладов в инвалюте, то можно отметить опережающий темп снижения корпоративных вкладов (-30%) над депозитами населения (-9,1%)».

Категория депозита Предельная годовая эффективная ставка вознаграждения*
Несрочные депозиты в иностранной валюте 1%
Срочные депозиты в иностранной валюте  
до 12 месяцев 1%
12 месяцев и более 2%
Сберегательные депозиты в иностранной валюте  
до 12 месяцев 1%
12 месяцев и более 2%

 

* - рекомендуемые ставки вознаграждения

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Читайте нас в TELEGRAM | https://t.me/kursivkz

Вопрос дня

Архив опросов

Депозиты в какой валюте вы предпочитаете?

Варианты

d1fHAmG5BPI.jpg

almaty2019_kursiv_240×400.jpg

Цифра дня

старше 20 лет
половина продаваемых авто в Казахстане

Цитата дня

Земля должна принадлежать тем, кто на ней работает. Земля иностранцам продаваться не будет. Это моя принципиальная позиция

Касым-Жомарт Токаев
президент Республики Казахстан

Спецпроекты

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Рейтинг прозрачности крупнейших компаний Казахстана

Биржевой навигатор от Freedom Finance

Биржевой навигатор от Freedom Finance


KAZATOMPROM - IPO уранового гиганта
Новый Курс - все о мире инвестиций

Банк Хоум Кредит

Home Credit Bank


Новый Курс - все о мире инвестиций
Новый Курс - все о мире инвестиций